二季度银行罚单罚没数量环比大幅下降 当前，金融监管持续从严，多家银行因违法违规行为被监管开出罚单。 中国基金报记者根据企业预警通数据梳理，金融监管部门在今年二季度共对346家银行开出罚单，对银行机构及从业人员共计开出1239张罚单。 【导读】因占压财政存款或资金等违法行为，上饶银行被罚668.9万元 银行业延续严监管态势！ 近日，中国人民银行江西省分行行政处罚决定信息公示表显示，上饶银行因存在多项违法行为被警告，并处罚款668.9万元。 | | | | 1. 违反金融统计相关规定: | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 2. 违反收单业务管理规定: | | | | | | | | | 3. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 4. 未按规定履行客户身份识别义务; | | | | | | | | | 5. 与身份不明的客户进行交易或者为客户 | | | | | | | 上饶银行股 | 赣银罚决字 | 开立匿名账户、假名账户; | | 中国人民银 | | 2025年7月4 | | 5 | 份有限公 ...

近日，中国人民银行江西省分行行政处罚决定信息公示表显示，上饶银行因存在多项违法行 为被警告，并处罚款668.9万元。 经查，上饶银行存在10项违法行为，包括违反金融统计相关规定；违反收单业务管理规定； 违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客 户开立匿名账户、假名账户；违反人民币流通管理规定；占压财政存款或资金等。 同时，时任上饶银行副行长徐某、时任上饶银行数字银行部副总经理（主持工作）丁某锋、 时任上饶银行科技部总经理潘某峰等人因对上饶银行上述违法行为负有责任，被中国人民银 行江西省分行处以罚款1万元至9.5万元不等。 二季度银行罚单罚没数量环比大幅下降 当前，金融监管持续从严，多家银行因违法违规行为被监管开出罚单。 中国基金报记者根据企业预警通数据梳理，金融监管部门在今年二季度共对346家银行开出罚 单，对银行机构及从业人员共计开出1239张罚单。 从被罚金额来看，今年二季度，被处罚的346家银行罚没金额达到2.86亿元，其中银行主体 被罚没2.75亿元，相关个人被罚没1100万元，总体较今年一季度下降43.14%；1239张罚单 中银行主体有527张，相关个人有7 ...

■ 香港财经事务及库务局局长许志永近日表示，香港预计将在2025年底之前开始发放稳定币牌照，并 计划在年内发放有限的牌照，预计数量将保持在"个位数"。 ■ 随着稳定币的竞争加剧，香港的监管沙盒和牌照制度最初关注的是与港元挂钩的稳定币，但越来越 多业界人士对与人民币挂钩的离岸稳定币表现出浓厚兴趣，尤其是中国科技巨头如京东和蚂蚁集团 正在推动中国央行批准此类稳定币的发行，进一步加剧了区域内的稳定币竞争。 ■ 香港金融管理局（HKMA）已为稳定币制定了新法规，要求稳定币发行人维持充足的资产储备并隔 离客户资产。 ■ 香港的新稳定币政策通过强制全额储备支持、严格的赎回保证以及金管局的监督树立了全球基准， 巩固了香港作为受监管数字金融中心的地位。 2、《 关税 推动供应链重塑，中国经济增长引擎切换 》摘要 ■ 美国宣布与越南的关税税率将从4月的46%降至20%（转口关税为40%），虽然税率较之前有所降 低，但仍大幅高于历史水平。 ■ 美国对多个亚洲经济体实施了关税暂缓，但关税选项仍未完全排除，特别是制药、汽车和半导体等 关键行业。 ■ 亚洲许多经济体依赖出口和全球供应链，特别是越南、马来西亚、泰国和韩国等国，对关税的变 ...

其三，北交所在将两只*ST关小黑屋的同时，发布了"交易监管动态" ，这一举措对市场情绪的打击要比 连续将*ST广道停牌两次更甚。对于长期投资北交所的投资者，或是北研君的老粉丝，应该对监管的"窗 口指导"不陌生，我们曾在公众号文章和星球中多次分享过监管的窗口指导，包括禁止在涨停价封单 等，但A股在交易方面的窗口指导基本都是私下的， 此次明确"昭告天下"，警示意义要大于实际敲打 ， 会不可避免地引发资金的担忧和联想：这交易监管动态犹如一张"通缉令"，会不会今后涨幅靠前的公司 都会上榜受到特别关注、并直接"封号"呢？ 昨日北交所大幅缩量到186亿元，较前日减少近三成， 是今年4月29日以来首次不足200亿 ，也是北证50 位于1300点、1400点的高位之上时，首次成交额达不到200亿。此外，我们曾说过4月29日是北证创 1500点新高的行情启动日，当日成交额198以，因此昨天这个位置 可以算是本轮行情的"冰点" 。 上周，北研君还在期待北证50一路上冲突破1500点，当时已经可以看见多项要创新高的信号， 可谓"万 事俱备，只欠量能" ，然而今日市场量能出现了超预期的萎缩， 到底是什么原因？北研君认为原因有 三： ...

这个表格被称为 19(b)4，它要求为特定的交易所交易基金申请豁免现行的上市规则。如果能将这一环节 剔除掉，那么从提交申请到产品上市的时间间隔就能从多达 240 天缩短至仅 75 天。 智通财经APP获悉，美国证券交易委员会针对与加密货币相关的交易所交易产品披露要求的新规定，标 志着数十项与从索拉纳币到瑞波币，再到美国总统特朗普的同名迷因币(meme币)等各类加密货币相关 的ETF相关的申请获得批准的第一步。 该指导方针于上周二发布，表明共和党领导层在如何处理加密货币领域事务方面发生了重大转变。美国 证券交易委员会已成立一个工作组来起草新的法规，重新调整了其加密货币执法团队，并暂停或完全放 弃了许多人认为该机构有望胜诉的一些备受瞩目的执法案件。 这份长达 12 页的文件是美国证券交易委员会工作人员正在设计的加密基金新框架的第一部分。据熟悉 相关讨论的人士透露，资产管理公司还期待证券交易委员会交易与市场部门就如何简化申请流程给出指 导意见，这将加快新产品上市的速度。 加密指数提供商CF Benchmarks首席执行官Sui Chung表示："美国证券交易委员会正在推进制定一个框 架，以明确他们希望如何将所有这些 ...

第 410 期 2025-07-07 焦点关注 湖北漳富投资集团被通报批评，涉债券募集资金使用违规 7月7日消息，上交所公告，对湖北漳富投资集团及时任董事长李红军，时任总经理、信息披露事务负责 人李飞鸿，时任财务负责人万成予以通报批评。经查明，发行人存在"21荆富01""21荆富02"未按约定使 用募集资金，定期报告披露不准确等违规行为。发行人未能如实披露募集资金使用情况，直至2024年11 月才归还违规使用的资金并更正部分报告内容。 住房城乡建设部就近期房屋建筑工程较大事故约谈甘肃、河北省住房城乡建设厅 日前，住房城乡建设部安全生产管理委员会办公室对甘肃、河北省住房城乡建设厅，定西、石家庄市人 民政府进行约谈，要求深刻汲取"5·25"、"6·3"较大事故教训，必须深刻认识安全生产工作的极端重要 性，切实增强紧迫感与使命感，采取一切必要措施，坚决遏制群死群伤事故。 2025年5月25日，甘肃省定西市锦城云玺商业综合体项目（一期）A区5#楼发生一起起重机械伤害类事 故，造成3人死亡；6月3日，河北省石家庄市长安区和平东路与煤机街交口处污水管道迁改工程发生一 起土方基坑坍塌类事故，造成3人死亡。 宏观动态 国家发 ...

保险行业 2025 年信用风险展望 作者：金融评级一部 谢冰姝 谷金钟 保险行业 2025 年信用风险展望 联合资信 金融评级一部 |谢冰姝 谷金钟 www.lhratings.com 研究报告 1 2024 年，人身险公司保费收入保持增长，保费收入增长主要靠寿险业务拉动；车 险仍为财产险公司最主要险种，同时多元化产品策略为财产险公司业务拓展开辟新的 发展空间；保险业资金运用余额保持增长，投资资产结构基本稳定，债券资产为主要 配置品种，受资本市场波动以及会计准则切换综合影响，行业综合投资收益率水平同 比显著提升；盈利方面，受新准则实施、资本市场回暖等综合因素影响，2024 年人身 险及财产险公司净利润同比均实现良好增长，但行业的主要利润实现仍集中于头部大 型保险公司；得益于内源性资本补充能力的增强以及外源性资本补充工具的合理运用， 2024 年行业偿付能力有所提升并保持充足水平。2025 年一季度，受预定利率的持续 下调及分红型产品市场接受度有待提升等因素的影响，人身险公司原保险保费收入较 去年同期略有下滑；财产险公司原保险保费收入稳步增长，产品结构相对稳定。 另一方面，2024 年以来，人身险公司逐步集中进 ...

谁也没料到，这次居然是业委会爆雷了。此前，南京的某小区因年久失修，高层消防系统无法正常 使用，业委会动用维修资金500多万。然而，施工结束后，不少业主发现，施工单位提供的《工程量确 认单》存在很多问题。小区业主向主管部门和公安机关举报后，目前小区原业委会主任徐某等涉嫌经济 犯罪，已被刑事拘留。 平心而论，业委会主任徐某被追究刑责，实属罪有应得。维修资金属于全体业主，专用于物业共用 部位、共用设施设备期满后的大修、更新、改造。在《物业管理条例》《住宅专项维修资金管理办法》 等法规中，对维修资金管理和使用有明确规定，严禁挪作他用或者贪占。徐某利用担任业委会主任之 便，对"房子养老金"上下其手、中饱私囊，根据刑法规定，可能构成贪污罪或挪用资金罪。 从报道情况看，徐某所涉及的违法问题恐怕还不止于此。除了高层消防系统维修工程存在问题外， 业主们还反映，2022年，小区业委会牵头实施的防水维修工程也有问题。初步估算，防水维修动用公共 维修资金460多万元，涉嫌套取的有300多万元，上述两个工程共计动用公共维修资金近千万，徐某虚报 瞒报的具体金额，恐怕不是小数字。一个小小的业委会主任，为何能频频得手，把维修资金当作了"提 ...

针对上述处罚，太平资产发布公告称，2021年5月至7月，原银保监会对公司开展风险管理及内控有 效性现场检查，指出公司在2015年至2021年期间存在部分高管人员未经任职资格核准实际履职、向监管 部门报送关联方信息档案不完整、保险资金投资非受托人自主管理信托产品等问题。 太平资产表示，上述行为均发生在2021年之前。针对前述事项，公司高度重视，在监管检查发现问 题的第一时间，立行立改，并已完成整改。本次行政处罚不会对公司经营造成重大影响。 公开资料显示，太平资产成立于2006年9月，是中国太平保险集团旗下专业资产管理机构，是国内 首批成立的9家保险资产管理公司之一。2024年，太平资产实现营业收入18.51亿元，同比增长6.67%； 实现净利润9.32亿元，同比下降4.36%。 需要注意的是，近段时间以来，保险资管公司频收大额罚单。6月11日，交银保险资产管理有限公 司（下称"交银保险资管"）发布公告称，公司因存在让渡主动管理职责、投资非受托人自主管理信托产 品、债投计划资金未按约定用途使用、债投计划信用评级机构不符合监管要求、利用受托管理资产为第 三方牟取利益、投资信用增级安排不合规的信托计划、关联方名单与实 ...

Group 1 - The second wave of IPO现场检查 in 2025 includes 12 companies, with 8 applying for the Shanghai Stock Exchange and 4 for the Shenzhen Stock Exchange [1] - 惠科股份 is the only company making a second IPO attempt, previously applying for the创业板 with a planned fundraising of 9.5 billion yuan [1][4] - In 2023 and 2024, the number of companies undergoing IPO现场检查 was significantly lower, with only 17 and 4 respectively, while 14 companies have been selected in 2025 so far [1] Group 2 - The 12 selected companies have an average net profit of 498 million yuan over the past year, with a total fundraising target of 24.81 billion yuan [2] - Seven of the companies are expected to generate over 1 billion yuan in revenue in 2024, with net profits exceeding 200 million yuan [3] Group 3 - 惠科股份 is the largest company among the selected, with a planned fundraising of 8.5 billion yuan, specializing in semiconductor display panels and smart display terminals [4] - 惠科股份 has seen its revenue grow from 27.134 billion yuan in 2022 to an estimated 40.31 billion yuan in 2024, with net profits recovering from a loss of 1.428 billion yuan in 2022 to a profit of 3.339 billion yuan in 2024 [4] Group 4 - The panel industry is known for its cyclical volatility, with 惠科股份 previously withdrawing its IPO application due to declining LCD panel prices [5] - The industry is showing signs of recovery in 2023, but concerns remain about potential future volatility in the TV panel market [5] Group 5 -芯密科技, the smallest company among the selected, focuses on semiconductor-grade perfluoroether rubber materials, with a planned fundraising of 785 million yuan [7] -芯密科技's revenue has grown from approximately 41.59 million yuan in 2022 to 208 million yuan in 2024, but it has a high customer concentration risk [7][8] Group 6 - The chemical industry has the highest number of selected companies, totaling 5, including田园生化 and东岳未来, with varying revenue and profit trends [9] - The computer, communication, and other electronic equipment manufacturing sector has 3 companies selected, including 惠科股份 and芯密科技, with significant revenue contributions from major clients [9] Group 7 - The 12 IPO projects involve 9 different securities firms, with 中信证券 and 中金公司 being the most active [10] - The current IPO regulatory environment emphasizes strict scrutiny and market-oriented approaches, with a focus on identifying high-quality companies [10][12] Group 8 - The termination rate for IPO现场检查 has been high, with only 22 out of 115 companies successfully listing since 2021 [10][11] - The regulatory approach has shifted from merely gatekeeping to actively screening for quality, particularly for traditional industries and high-tech companies [12][13]