我们应该怎样履行反洗钱义务？ 4月21日至25日，由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的2025年反洗钱知识线上答题活动正式 上线！ 本次活动以"普及《反洗钱法》，助力金融安全"为主题，旨在帮助大家掌握反洗钱知识、全面提 升反洗钱意识，诚邀大家积极参与，共同筑牢金融安全防线！ 还需要复习反洗钱知识的同学，可戳这里进行知识巩固 （请戳这里） 。 文末福利： 现在我们服务号上还有「勋章挑战赛活动」，4月23日前，持有人答题即可 抽取随机贝壳 ，集齐7枚行业勋章 再加3枚贝壳 。长按识别下方二维码，即可参与哦！ 信心满满的同学，也可以直接扫码，直接进入线上答题专区 c 中泰证券资产管理 投资路上的好朋友 怎样预防洗钱陷阱？ 如何维护金融安全？ 微信视频号: @中泰证券资管 雪球:@中泰证券资管 女 蚂蚁财富号: @中泰资管 @就叫姜诚 V @田瑀研究笔记 天天财富号: @中泰证券资管 ...

由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的"反洗钱知识线上答题活动"将于 2025 年 4 月 21 日正 式开始。本次答题将以金融时报微信公众号为答题平台。题库包括 15 道判断题和 15 道单选题，每张答 卷随机选择 10 题，每题 10 分，满分 100 分。 一、活动时间 2025 年 4 月 21 至 25 日，共 5 天，每天的答题时间为 8:00-24:00。 二、答题具体步 骤 所有答题者须关注并进入金融时报微信公众号答题页面答题，在线提交答案。具体步骤： （1）搜索金融时报微信公众号并关注，进入金融时报微信公众号主页。 向上滑动阅览 本文不构成野村东方国际证券的任何投资建议、推介或宣传。野村东方国际证券没有独立核实过被转载文章的内容，该 文章中的任何观点不代表野村东方国际证券观点，野村东方国际证券不对投资者依赖本文的任何内容而采取的行动承担 任何责任。投资有风险，入市需谨慎。 17 E NOMURA 野村东方国际证券 . 长按二维码下载APP 长按二维码关注公众号 S t / Box P 2 0 10 1 6 9 （2）答题当天点击公众号底部"线上答题"专栏。 （3）点击"参与答题"进入答 ...

"当初我们买这些'理财产品'的时候，钱都是打到了对方提供的XX供应链公司、XX实业公司账户上。如 果这些交易涉嫌了非法金融活动，相关银行为什么从来没提示过风险呢？"某三方财富管理公司X财富 因涉嫌非法集资被立案侦查后，投资人张女士有此一问。 像张女士一样心存疑惑的投资人不在少数。证券时报记者循着投资人提供的银行流水信息追踪调查发 现，这些动辄与私人账户有着成百上千万资金往来的对公账户，大多是空壳公司。 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪均属于我国《反洗钱法》特别关注的七类洗钱上游犯罪。操控空 壳公司、账户频繁大额交易、交易对手方为大量自然人账户、大部分资金去向不明，X财富所控制账户 的种种交易行为，可以说风险特征"肉眼可见"。 银行作为资金流转的核心枢纽，反洗钱工作能否精准高效开展，决定了非法集资等活动能否被及时识 别、及时阻断。然而在实际执行中，一些金融机构仍存在相关机制不健全、对重点可疑线索识别能力不 足、执行力偏弱等问题，使得其对非法集资犯罪行为的防范打击力度大打折扣。 高额流水 非法集资等金融类犯罪是反洗钱长期风险监测的一项重点难点工作。这类犯罪行为常常身披"投资理 财"的外衣，大多涉案金额大、牵涉人 ...

Core Viewpoint - The company has approved its 2024 annual profit distribution plan, proposing a cash dividend of RMB 1.00 per 10 shares, totaling RMB 436.38 million, which will be submitted for shareholder approval [2][34]. Company Overview - The company operates in various financial services, including international business, futures, alternative investments, equity investments, public and private funds, focusing on providing comprehensive financial services to clients [3][4]. Business Segments - Wealth Management: Offers a range of services including securities brokerage, margin financing, product distribution, and investment advisory, catering to diverse client needs [4]. - Proprietary Trading: Focuses on fixed income, equity investments, and alternative investments, enhancing profitability and market influence through innovative strategies [5][15]. - Investment Banking: Provides services such as IPOs, refinancing, mergers and acquisitions, and bond underwriting, supporting quality enterprises in capital market growth [5][18]. - Asset Management: Delivers high-level asset management services through various products, supporting quality enterprises and promoting innovation [5][20]. - Institutional Business: Aims to meet institutional clients' needs with comprehensive financial products and services [5]. - International Business: Engages in international wealth management, investment banking, and asset management through overseas subsidiaries [5][23]. Financial Performance - The company reported a net income of RMB 121.70 million from brokerage services, a year-on-year increase of 18.81%, with a profit margin of 22.56% [12]. - The company's proprietary trading income reached RMB 231.13 million, reflecting a 76.88% increase year-on-year, with a profit margin of 92.43% [15]. - Investment banking revenue decreased by 18.92% to RMB 16.33 million, with a loss of RMB 8.24 million in this segment [19]. - Asset management income grew by 63.26% to RMB 19.75 million, with a profit margin of 38.00% [21]. Market Context - The A-share market saw a 21.22% increase in trading volume, with the Shanghai Composite Index rising by 12.67% and the Shenzhen Component Index by 9.34% [10]. - The company’s market share in margin financing reached a five-year high of 1.1%, with a year-on-year growth of 12.94% in the margin financing balance [13].

北京商报讯（记者 廖蒙）围绕数字人民币，又有新谣言。4月13日，北京商报记者注意到，近期多个互联网平台出现"上海即将成立数字人民币银行""招募 数字人民币推广员"等信息，经北京商报记者向中国人民银行数字货币研究所（以下简称"数研所"）核实，上述信息均系谣言。 经调查，不法分子在互联网传播"数字人民币银行即将挂牌"虚假消息，同时打着"有偿招募推广"旗号，通过组建聊天群组、组织线下线上会议对公众进行虚 假宣传，诱导公众提供个人身份和资产信息、发展他人加入，并以"兑换数字人民币返还补贴2%—5%"为噱头，诱骗公众从不法分子处"兑换"数字人民币， 造成恶劣社会影响。 不过，由于数字人民币具备可控匿名性，在"小额匿名、大额依法可溯"的原则下，洗钱类犯罪行为遭到强力围追堵截。相关监管部门在打击洗钱犯罪的活动 时，也将数字人民币纳入其中。公安部于2024年11月印发的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》中明确提到，惩戒对象包括非法买卖、出租、 出借数字人民币钱包的单位、个人和相关组织者。 人民银行近期发布的《2023年中国反洗钱报告》显示，年内印发《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》和《关于做好数字人民币工作有 ...

21世纪经济报道记者 郭聪聪 北京报道 4月10日，司法部与中国人民银行共同起草了《律师行业反洗钱工作管理办法（征求意见稿）》（下称 《征求意见稿》），拟将从事特定法律服务的律师事务所纳入反洗钱监管体系。目前，该征求意见稿已 进入公开征求意见阶段。 作为深度参与新反洗钱法修订的专家，北京大学法学院王新教授在接受21世纪经济报道采访时表示，这 一举措具有双重意义：一方面是对新修订反洗钱法相关规定的具体落实，另一方面也是完善我国反洗钱 监管体系的关键步骤，为2025年金融行动特别工作组（FATF）启动对我国的第五轮互评估工作奠定坚 实的制度基础。 王新教授进一步指出，按照监管规划，除律师事务所外，从事特殊业务的会计师事务所、公证机构等专 业服务机构的反洗钱义务，也将通过后续出台的部门规章逐步明确。这一系列监管措施将形成完整的政 策"组合拳"，确保我国反洗钱工作全面符合国际标准，为即将到来的第五次互评估做好充分准备。 明确律师行业的反洗钱义务 《征求意见稿》共三十三条，该办法的适用范围为"接受委托为客户办理买卖不动产，代管资金、证券 或者其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹措资金以及代理买卖经营性实 ...

每个老板都想要"做成每一笔生意" 看到生意上门后，又很快收到了钱 一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零 而生意人又很在意诚信 遇到比较爽快的客户后 绝大数老板都会想着维持好关系 尽力尽快按照对方要求办成事 PART 03 PART 01 茶室-套现打牌！ 通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供 现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金， 茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。 PART 02 花店、蛋糕店 -人民币花束、蛋糕夹人民币！ 以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额 转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束 或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老 板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。 以陌⽣电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系⽅式，想要定制⼤额现⾦蛋糕礼盒送给指 定的⼈，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对⽅给到位⽼板都不会拒绝。同样 ...

将万元现金做成"鲜花"装进礼盒，送给母亲做生日礼物；在所谓结婚纪念日，定制内藏数万元现金的 蛋糕送给妻子……这些"大孝子""好丈夫"送的礼物，怎么就让商家掉进了圈套？ 警惕诈骗新手法 不做电诈工具人 电诈"工具人"常见形式 ● 用助益 做成花束, 真浪漫 你有一些 5. 2万元的 现金花订单 诈骗分子通过线上订单或线下派人到店的方式，订购 现金花束、现金蛋糕,或是购买巨额黄金、手机等, +11+ 次 △ "这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家 银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。"公安部刑事侦查局有关负责人介绍，"货款"其实就是电诈案 件的赃款，电诈分子借此快速洗钱。 面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁公众提高警惕。2024年"全民反诈在行动"集 中宣传月主题即为"警惕诈骗新手法 不做电诈工具人"。 什么是电诈"工具人"？是否涉及违法犯罪？ 0 1 电诈"工具人"是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。 警惕诈骗新手法 不做电诈工具人 电诈"工具人"常见形式 ● 帮人取钱, 就能挣佣金, 真划算 键行卡收到 一笔5万元 的 ...