HWP获评"2024年度北京知名商标品牌"。 在人口老龄化加剧的背景下，养老金融已成为社会关注的焦点。泰康人寿创新构建"支付+服务+投 资"三端协同新寿险模式，从产业布局、产品创新与服务升级三方面开辟养老金融新路径。作为泰康健 康财富规划师（HWP）项目的首批试点机构，泰康人寿深圳分公司自2018年底项目启动以来，始终致 力于打造高素质、专业化的HWP队伍，重塑行业服务生态。 深化医养融合布局，夯实养老产业根基 泰康新寿险模式下，将医养康宁实体与服务作为新主业，通过整合碎片化医疗、养老资源，构建全生命 周期"无缝对接"的医养服务体系。一方面，充分发挥保险资金作为"耐心资本""长期资本"的特性，推动 医养康宁基础设施建设；另一方面，通过资源整合构建覆盖全生命周期的服务体系。 新寿险模式下，服务端与支付端形成良性互动格局。行业数据显示，泰康十年保费复合增长率超10%， 是"老六家"中增速稳定且快速的险企。泰康人寿2024年年报显示，该公司实现营业收入2711.01亿元， 同比增15.3%；保险业务收入2283.24亿元，同比增12.4%；总资产达18539.31亿元，同比增25.8%；净利 润147.19亿元，同 ...

亓玉飞 报道 养老金融在应对人口老龄化的过程中,发挥着重要的"枢纽"作用。工商银行莱芜分行围绕养老金金融、 养老产业金融、养老服务金融三大领域,注重融入政府养老服务导向和社会老年客户需求,持续完善一站 式养老综合服务体系,积极开展网点适老化改造,丰富养老金融产品服务供给,切实提升金融供给适配性和 金融服务精准性。 近日,中国工商银行莱芜分行成功举办深化网点养老金融服务暨"养老+金融"战略合作签约仪式,莱芜区民 政局、莱芜区金融运行监测中心、金融监管部门、工行山东省分行个金部及养老金部、工行莱芜分行等 相关领导出席签约仪式。仪式现场,莱芜区民政局党组副书记、副局长(主持工作)王胜及工行莱芜分行党 委书记、行长张晓萌分别致辞,围绕如何做好养老金融服务领域的创新实践、推动银发经济与养老金融 融合发展等方面提出希望要求。现场观看了工行莱芜分行营业部营业室适老服务宣传片,由工行莱芜分 行个人金融业务部总经理苑春晖代表营业网点作出养老金融服务承诺,充分彰显了工商银行莱芜分行深 耕养老金融领域的决心与行动。 活动现场,中国工商银行莱芜分行与莱芜区民政局签署"养老+金融"战略合作协议,围绕基本养老服务供 给、创新居家养老服务 ...

安联集团发布的《2025年安联全球养老金报告》认为，在全球养老金制度面临挑战的背景下，普及金融 知识、尽早进行养老规划至关重要。在利率较低的经济环境下，年轻一代若缺乏金融知识，难以应对复 杂的金融市场，无法实现资产合理配置，会直接影响未来养老水平。安联人寿首席执行官崔毳表示，安 联人寿秉持"长期主义"价值观，充分发挥国际化专业优势，升级"安·未来"产品服务体系。通过为客户 提供安联特色的养老解决方案，助力更多人实现"老有所养，养有品质"。 2024年初，国务院办公厅发布《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》提出，银发经济包含"老龄 经济"和"备老经济"，提出培养包括养老金融在内的七大潜力产业。外资保险公司除了在保险产品方面 发力，也在通过"保险+服务"的方式深入养老金融赛道。 6月20日，安联人寿推出的两款个人养老金产品上市。华泰人寿表示，将于近期上线个人养老金产品。 与国内保险公司相比，外资保险公司起步并不算早，但多家外资险企把个人养老金业务提升至公司战略 高度，将其视为链接客户的新触点和拓展市场版图的重要抓手。从推出的保险产品来看，已经涵盖年金 保险、终身护理保险、收入损失保险等多个品种。来自国家金融监 ...

欢迎扫描下方二维码关注： 温馨提醒：蓝色柳林财税室为非官方平台，是由编者以学习笔记形式建立的平台，所有笔记写作记录的文章及转发的法律法规仅供读者学习 参考之用，并非实际办税费的标准，欢迎交流学习，共同分享学习经验成果。文章版权归原作者所有，如有不妥，请联系删除。 速戳视频，了解详情 自2024年1月1日起，在全国范围实施个人养老金递延纳税优惠政策： 税务部门与人力资源社会保障部门加强合作，在个人所得税APP中实现了个人养老金"一站式"申报功能。该功能可直接获取您在个人养 老金管理服务平台的个人养老金缴存信息，无需再下载并录入缴费凭证，让您更加便捷的申报享受个人养老金个人所得税扣除。 听说最近个人养老金政策有新变动？好像和个税优惠有关，是吗？ 那可太好了，相当于给自己攒钱还能减税，这可太值了！ 是的！自2024年12月15日起全面实施个人养老金制度。个人养老金个税政策规定，自2024年1月1日起， 在全 国范围内实施个人养老金递延纳税优惠政策 。在缴费环节，个人向个人养老金资金账户的缴费，按照 12000 元 /年 的限额标准，在综合所得或经营所得中据实扣除。 对啊，这就等于是"双重福利"，攒养老钱+省个税，早 ...

梁阿姨的切身感受，正是金融赋能粤港澳大湾区互联互通的最佳见证。近年来，广发银行深耕大湾区， 推出一系列惠民创新的金融产品与服务：从助力跨境交通便利的广发社保卡，到践行养老关怀的长者饭 堂金融服务，以扎实举措谱写大湾区金融为民新篇章。 广发银行社会保障卡： 跨境出行的"金"钥匙 作为一家诞生于粤港澳大湾区、成长于粤港澳大湾区的全国性股份制商业银行，广发银行始终与粤港澳 大湾区经济发展同频共振，为三地居民生活提供便捷优质金融服务。 陈先生是做跨境贸易的，因为工作需要，每周都要乘坐港珠澳跨境巴士往返澳门和珠海。对他来说，时 间就是真金白银，"最怕临时去澳门开会，来不及线上约票，只能冲去口岸排长队。眼睁睁看着一辆车 开走，只能干等15分钟后的下一班。急得衬衫都汗湿！" 但这样的窘况不再，广发银行社保卡解决了他的难题。"冲到闸口'嘀'一声，3秒上车抢回时间。赶去氹 仔见客户，跳下跨境巴士直接用广发银行社保卡换乘澳门公交，不用翻包找硬币。"同事打趣陈先 生："卡一贴就走，潇洒过老板！" "去年每个月顶多跑三趟香港探女儿，现在有了广发银行社保卡后，乘坐地铁好方便，随到随刷，上个 月就去了8次！"说起往返港深的变化，梁阿姨由 ...

艺术邂逅"Young老"，共绘银发画卷 转自：新华财经 老龄化浪潮正在袭来，在物质保障之外，老年人的精神世界如何丰富起来？2024年末，建行上海市分 行、建信信托、上海临港文化艺术基金会（下称"基金会"）联合爱心企业艾郎科技股份有限公司（下 称"艾郎科技"）共同探索设立慈善信托并开展慈善项目，其中基金会作为信托委托人和执行人，建信信 托作为受托人，多方共同构建"公益+金融+文化"的服务新模式。 做好养老金融大文章，关乎民生福祉。建行上海市分行作为建行养老金融综合服务的先行区、示范区， 紧跟建行养老金融"1314"发展战略部署，响应养老慈善议题，发布"健养安-安心善养"养老慈善信托产 品。通过聚焦养老重点难点领域，建行上海市分行链接属地养老公益慈善需求，助力企业社会价值实 现，从而搭建共建共享的政企银社养老事业良好生态。据了解，2024年以来，"健养安-安心善养"养老 慈善信托项目已陆续在江苏、浙江、福建等地设立。 后续，建行将继续加大对慈善信托项目的投入和支持，勇担社会责任，通过办理养老加艺术相关的慈善 信托业务，为养老事业书写一段温暖人心的公益篇章。（邓侃） 编辑：葛佳明 建行上海自贸试验区新片区分行作为艾 ...

参加人可以通过国家社会保险公共服务平台、电子社保卡、掌上12333APP等全国统一线上服务入口或 者符合规定的商业银行开立个人养老金账户，并在商业银行开立个人养老金资金账户。参加人每年可以 两次变更个人养老金资金账户开户银行。 ——在投资环节，对计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税。 ——在领取环节，个人领取的个人养老金不并入综合所得，单独按照3%的税率计算缴纳个人所得税， 其缴纳的税款计入"工资、薪金所得"项目。 业内专家认为，个人养老金的投资收益本质上属于个人财富增长的范畴，因此不能脱离税收体系，否则 可能会导致制度失衡。当前，按3%税率计征的做法，既降低了实际税负，有利于鼓励个人参加第三支 柱个人养老金制度，同时又巧妙地平衡了提供税收激励与确保适度税负之间的关系，避免造成过大税负 不公平。 目前，随着个人养老金制度在全国范围实施，个人养老金产品"货架"也日渐丰富——投资产品主要包含 理财产品、储蓄存款、商业养老保险、公募基金、国债、特定养老储蓄、指数基金等。国家社会保险公 共服务平台显示，截至6月25日，个人养老金产品已达1046款，其中包括理财类产品35款、储蓄类产品 466款、保险类产 ...

Core Viewpoint - The rapid aging population and diverse retirement needs in China necessitate urgent responses, with a focus on enhancing the multi-pillar pension system to ensure high-quality retirement living for residents [1][2]. Group 1: Demographic Trends and Pension System - By the end of 2024, China's population aged 60 and above is projected to reach 310 million, accounting for 22% of the total population, with those aged 65 and above reaching 220 million, or 15.6% [1]. - The average pension replacement rate in China is approximately 45%, showing a declining trend year by year, highlighting the increasing pressure on the first pillar of the pension system [1]. Group 2: Policy and Regulatory Framework - The State Council issued guidelines on March 5, 2025, emphasizing the importance of developing a multi-level and multi-pillar pension insurance system [2]. - The National Financial Supervision Administration has introduced an implementation plan for the high-quality development of pension finance, reiterating the need for active participation in the construction of a multi-layered pension insurance system [2]. Group 3: Company Case Study - Ping An Pension Insurance - Ping An Pension Insurance has established itself as a leader in the pension insurance sector, actively participating in the development of a multi-pillar pension system [3][4]. - The company has a comprehensive strategy that includes enhancing the first pillar, deepening the second pillar, and expanding the third pillar products [4]. Group 4: Second Pillar Development - Ping An Pension Insurance has become a leader in enterprise annuity management, with a management scale exceeding 1 trillion yuan, and has established a strong competitive position in the market [5][6]. - As of the end of 2024, there are 159,300 enterprises with enterprise annuities, covering 32.42 million employees, with a total fund accumulation of 3.64 trillion yuan, reflecting a 14.27% increase from the previous year [7]. Group 5: Third Pillar Expansion - The company is actively involved in the personal tax-deferred commercial pension insurance business, enhancing the supply of third-pillar products and ensuring a comprehensive approach to the pension system [5][9]. - The introduction of personal pension systems in 2022 and the subsequent policies in 2024 have created a favorable environment for the growth of third-pillar commercial pension insurance [10]. Group 6: Technological Integration and Future Directions - Ping An Pension Insurance is leveraging digital technology to enhance service delivery, including the development of a new generation of digital platforms for enterprise annuity management [8][11]. - The company aims to provide personalized online services to a wide range of clients, enhancing customer experience and expanding its market reach [8][11].

近日，国务院办公厅发布《关于做好金融"五篇大文章"的指导意见》（下称《指导意见》），再次强调推动做好科技金 融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章"，明确保险机构要加强对金融"五篇大文章"重点领域的保险保 障和投融资支持，助力金融体系全面升级与创新。 作为国内首家带有"养老"字样的持牌金融机构，平安养老险积极响应政策号召，做好金融"五篇大文章",努力为客户打造"省 心、省时、又省钱"的极致体验。 深耕养老金融全方位布局养老三支柱 近几年，养老金融行业快速发展，已经进入转型关键期。《指导意见》特别强调，服务多层次、多支柱养老保险体系发 展，为建立企业年金或职业年金的单位及其职工以及个人养老金参加人提供更加便捷的金融服务。加强养老资金投资管 理，推动实现养老金稳健增值。大力发展商业保险年金，探索与健康、养老照护等服务有效衔接。 平安养老险深度参与国家养老三支柱建设，依托专业能力，为企业和个人提供多层次、多样化的养老金融服务。 在第一支柱方面，早在2016年，平安养老险已成为首批基本养老保险基金证券投资管理机构，目前管理着多个现金管理类 和固定收益类基金组合，有效助力基本养老基金稳健运营与保值增值。 ...

Core Viewpoint - The appointment of Yang Jun from China Construction Bank to China Bank's executive committee signifies a strategic move to enhance management capabilities and address current banking industry trends, particularly in risk management and financial technology [1][2][4]. Group 1: Appointment and Background - Yang Jun has been appointed as a member of the executive committee of China Bank, transitioning from his role as General Manager of the Asset Management Department at China Construction Bank [1]. - He has a strong reputation for his practical and efficient management style, having previously held various significant positions within China Construction Bank, including Vice President of the Risk Management Department [2]. - Yang Jun's experience includes optimizing asset quality and achieving notable growth in deposits and loans during his tenure at the Shandong branch of China Construction Bank [2]. Group 2: Academic and Professional Expertise - Yang Jun holds a PhD from Tsinghua University and has authored several books on banking and financial risk management, showcasing his solid foundation in both research and practical application [3]. - His previous role as General Manager of the Market Risk Department involved public lectures on financial analysis and decision-making in commercial banking, further emphasizing his expertise [3]. Group 3: Current Focus and Industry Trends - Yang Jun is currently focusing on key topics such as the scale of commercial banks, pension finance, and AI technology, aligning with the ongoing transformation trends in the banking industry [4]. - The recent management changes at China Bank, including the departure of former Vice President Zhang Xiaodong, indicate a period of transition and the need for strategic leadership [5][6].