2024财富管理行业白皮书- CFA协会

更多一手调研纪要和研报数据加V：shuinu9870 保持"稳健"是金融业持续发展的关键，也是其中的财富管理行业在信息系统建设方面 不变的主基调。从公司级的科技服务框架来看，按照产品、销售、客服、（投资）研究、（投资） 交易、风控、合规、运营的主流业务逻辑进行系统建设和资源规划，经过多年内部磨合，已 逐步成为各机构信息科技领域的工作常例。在总体稳定的科技服务框架下，机构对系统进行 更多资料加入知识星球：水木调研纪要 关注公众号：水木纪要 建设、迭代的动因主要表现为产品及服务的创新、容量（客户、交易量、产品及 AUM）扩充、 新法新规的实施，且通常采用"瀑布模式"来管理系统开发的过程。 更多一手调研纪要和研报数据加V：shuinu9870 以运营领域的估值类系统建设为例，产品运作过程中，作为"主会计"的财富管理机构 按照基金合同约定的方式对基金财产进行估值，托管机构则按照托管协议约定的频率进行核 对，这一过程在传统的估值核算系统已有相当完整且成熟的实现。除常规的性能提升外，传 统估值核算系统升级、迭代的主要动力来自监管规范和会计准则的变化。如近年来 IFRS9 的 实施，债务工具等资产的会计计量必须以 SPPI ...