德师报(函)字(24)第 Q00398 号 (第一页，共两页) 关于中国工商银行股份有限公司 2023 年度控股股东及其他关联方 占用资金情况的专项说明 关于中国工商银行股份有限公司 2023 年度控股股东及其他关联方占用资金情况的专项说明 中国工商银行股份有限公司全体股东： 我们接受委托，依据中国注册会计师审计准则审计了中国工商银行股份有限公司(以下简 称"贵行")2023 年 12 月 31 日的合并及公司资产负债表、2023 年度的合并及公司利润表、合并 及公司股东权益变动表、合并及公司现金流量表以及相关财务报表附注(以下合称"财务报表")， 并于 2024 年 3 月 27 日签发了德师报(审)字(24)第 P01398 号无保留意见的审计报告。 根据中国证券监督管理委员会联合公安部、国务院国有资产监督管理委员会及原中国银 行保险监督管理委员会公布的《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的 监管要求》的要求，贵行编制了后附的 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 汇总表(以下简称"关联方资金占用汇总表")。 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师： 吴 ...

2024 年 3 月 27 日 本行独立董事不在本行担任除董事、董事会专门委员会 委员或主席外的其他职务，与本行及主要股东不存在可能影 响其进行独立客观判断的关系，符合《上市公司独立董事管 理办法》及本行公司章程关于独立董事独立性的相关要求。 中国工商银行股份有限公司董事会 中国工商银行股份有限公司 董事会关于独立董事独立性情况 的专项报告 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所 股票上市规则》等监管规定，中国工商银行股份有限公司（简 称"本行"）独立董事开展了独立性自查工作。根据本行独 立董事的任职情况以及签署的相关独立性自查文件，董事会 对独立董事独立性进行了评估。 ...

公司代码：601398 公司简称：工商银行 中国工商银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 中国工商银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内 部控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专 项监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了 评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露 内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责 组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内 容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整， 提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标 提供合理保证。此外，由于情况的变化可 ...

证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2024-013 号 中国工商银行股份有限公司 监事会决议公告 中国工商银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）监事会于 2024 年 3 月 15 日 以书面形式发出会议通知，于 2024 年 3 月 27 日在北京市西城区复兴门内大街 55 号本行总行召开会议。会议应出席监事 3 名，亲自出席 3 名。鉴于本行监事 长空缺，监事会成员共同推举刘澜飚监事主持会议。会议召开和议案审议程序 符合有关法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份 有限公司监事会议事规则》等规定。 会议审议通过以下议案： 一、关于 2023 年度报告及摘要的议案 监事会审议认为，本行 2023 年度报告的编制和审核程序符合有关法律、行 政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。 1 议案表决情况：有效表决票 3 票，同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、关于 2023 年度财务决算方案 ...

证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2024-014 号 经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）和德勤·关黄陈方会计师行审计， 截至 2023 年 12 月 31 日，中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）期末归 属于母公司股东净利润为人民币 3,639.93 亿元。经本行董事会审议，本行拟以 356,406,257,089 股普通股为基数向普通股股东派发 2023 年度股息。本次利润分 配方案如下： 中国工商银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案公告 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： ● 每股分配金额：每股普通股派发现金红利人民币 0.3064 元（含税）。 ● 本行拟以 356,406,257,089 股普通股为基数向普通股股东派发 2023 年度 股息。A 股派息日为 2024 年 7 月 16 日，H 股派息日为 2024 年 8 月 19 日。 ● 本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。 一、利润分配方案内容 二、履行的 ...

中国工商银行股份有限公司 董事会审计委员会 2023 年度履职情况报告 审计委员会定期审阅本行的财务报告，对年度报告、半 年度报告和季度报告均进行审议并将审议意见向董事会报 告；遵循相关监管要求，组织开展集团年度内部控制评价工 作，聘请外部审计师对本行财务报告内部控制的有效性进行 审计；加强与外部审计师的沟通交流以及对其工作的监督， 听取外部审计师审计结果、管理建议等多项汇报。 在2023年度财务报告编制及审计过程中，审计委员会与 外部审计师协商确定了审计工作时间和进度安排等事项，并 1 适时以听取汇报、安排座谈等方式了解外部审计开展情况， 督促相关工作，对未经审计及经初审的年度财务报告分别进 行了审阅。审计委员会于2024年3月27日召开会议，认为2023 年度财务报告真实、准确、完整地反映了本行财务状况。 2024年3月27日 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 ——规范运作》及《中国工商银行股份有限公司章程》等规 定，中国工商银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会 审计委员会勤勉、审慎、合规履职，现将2023年度履职情况 报告如下： 2 2023年，审计委员会共召开8次会议，审议通过了9 ...

Financial Performance - Net interest income for 2023 was RMB 655,013 million, a decrease of 5.6% from RMB 693,687 million in 2022[4]. - Net fee and commission income for 2023 was RMB 119,357 million, down 7.6% from RMB 129,265 million in 2022[4]. - Total operating income for 2023 was RMB 806,458 million, a decline of 4.2% compared to RMB 841,441 million in 2022[4]. - Operating profit for 2023 was RMB 416,944 million, slightly down from RMB 418,138 million in 2022[4]. - Net profit attributable to shareholders for 2023 was RMB 363,993 million, an increase of 1.4% from RMB 360,483 million in 2022[4]. - The company's net profit increased to RMB 365.1 billion, with total assets, deposits, and loans all growing by over 10%[11]. - Operating income for the year was CNY 806.458 billion, a decrease of 4.3%, with net interest income at CNY 655.013 billion, down 5.3%[15][16]. - The company achieved a net profit of CNY 365.116 billion, an increase of CNY 3.006 billion, representing a growth of 0.8%[15]. - The average return on assets (ROA) was 0.87%, and the weighted average return on equity (ROE) was 10.66%[11]. - The pre-tax profit for 2023 was RMB 421,966 million, slightly down from RMB 424,720 million in 2022[35]. Assets and Liabilities - Total assets as of the end of 2023 reached RMB 44,697,079 million, up from RMB 39,609,657 million at the end of 2022, representing an increase of 12.5%[4]. - Total liabilities increased to RMB 40,920,491 million, up from RMB 36,095,831 million in 2022, reflecting a growth of 13.5%[4]. - Total customer loans and advances amounted to RMB 26,086,482 million, an increase of 12.1% from RMB 23,212,312 million in 2022[4]. - The bank's core tier 1 capital net amount was RMB 3,381,941 million, an increase of 8.4% from RMB 3,121,080 million in 2022[4]. - Total assets reached CNY 42.409 trillion, up from CNY 37.947 trillion in the previous year[17]. - The bank's total liabilities were RMB 40,920.491 billion, reflecting an increase of RMB 48,257.64 billion, or 13.4%, year-over-year[59]. - The total equity attributable to shareholders was RMB 37,568.87 billion, up by RMB 2,607.78 billion, or 7.5%, from the previous year[65]. Loan and Credit Quality - The non-performing loan ratio decreased by 2 basis points to 1.36%, while the provision coverage ratio rose to 213.97%[11]. - The company issued RMB 2.88 trillion in new loans, representing a growth of 12.4%[11]. - The company maintained a loan-to-deposit ratio of 56.8% for net customer loans at the end of 2023[39]. - The normal loans reached RMB 25,250,275 million, accounting for 96.79% of total loans, an increase of RMB 2,812,697 million year-over-year[43]. - The NPLs increased to RMB 353,502 million, with a slight decrease in the NPL ratio by 0.02 percentage points compared to the previous year[43]. - Corporate loans constituted 61.9% of total loans, with a corporate NPL ratio of 1.81%, down 0.15 percentage points from the previous year[44]. - Personal loans accounted for 33.2% of total loans, with an NPL ratio of 0.70%, which increased by 0.10 percentage points year-over-year[44]. Income and Expenses - Non-interest income for 2023 was RMB 151.45 billion, a slight increase of RMB 1.08 billion or 0.7%, accounting for 18.8% of total operating income[29]. - Total operating expenses slightly decreased to RMB 238.70 billion, down RMB 0.65 billion or 0.3%[32]. - The company recorded an asset impairment loss of RMB 150.82 billion, a decrease of RMB 31.86 billion or 17.4% compared to the previous year[33]. - The company’s financial investments generated a net loss of RMB 23,510 million in 2023, compared to a loss of RMB 22,743 million in 2022[147]. - The income tax expense for 2023 was RMB 56,850 million, down from RMB 62,610 million in 2022, representing a decrease of about 9.0%[159]. Capital and Funding - The capital adequacy ratio stood at 19.10%, maintaining a high level of capital strength[11]. - The bank's total loss-absorbing capacity non-capital debt instruments issuance plan includes a proposal to issue up to RMB 60 billion, subject to regulatory approval[70]. - The bank's issued debt securities increased to RMB 1,369.777 billion, a rise of 51.2% compared to the previous year, mainly due to the increase in the issuance of interbank certificates and subordinated bonds[64]. - The bank plans to issue up to RMB 240 billion in secondary capital instruments, pending regulatory approval[69]. - The company has allocated RMB 2,343 million to general reserves, reflecting a commitment to strengthening its financial position[144]. Customer Growth and Digital Transformation - The company added nearly 20 million personal customers and surpassed 12 million corporate customers for the first time[12]. - Monthly active users of the mobile banking platform reached 229 million, maintaining industry leadership[15]. - The company constructed a large-scale AI model technology system, becoming a leader in the industry in digital banking capabilities[15]. - The company launched a new version of its mobile banking app, achieving a monthly active user count of 22.9 million, which is the highest in the industry[95]. - The company has deployed over 70,000 digital operation strategies in 2023, significantly boosting online sales of funds, insurance, and wealth management products to over 540 billion yuan[96]. Shareholder Information - The top 10 shareholders include the Ministry of Finance, holding 34.79% of A shares, and Hong Kong Central Clearing Limited, holding 24.17% of H shares[100]. - The company declared a cash dividend of RMB 3.064 per 10 shares for the fiscal year 2023, totaling approximately RMB 109.203 billion, maintaining a cash dividend payout ratio of 31.3%[120][121]. - The company has not conducted any share placements or issued convertible bonds during the reporting period[98]. - The company has maintained a consistent preferred share dividend rate of 4.58% for "工行优 1" and 4.20% for "工行优 2" over the past three years[115]. Risk Management - The company has implemented a comprehensive risk management system covering all institutions, customers, and products[86]. - The company is advancing the construction of an enterprise-level intelligent risk control platform to improve early risk identification and management capabilities[90]. - The bank's interest rate risk sensitivity analysis shows a net income impact of RMB (16,673) million if interest rates rise by 100 basis points[133]. - The company continues to enhance risk management in various industries, focusing on improving the quality of asset disposal and preventing risks in key areas[46].

证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2024-011 号 特此公告。 中国工商银行股份有限公司董事会 二〇二四年三月二十六日 中国工商银行股份有限公司 关于副行长任职资格获核准的公告 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 中国工商银行股份有限公司（简称本行）董事会于 2024 年 2 月 29 日批准聘 任姚明德先生为本行副行长。今日，本行收到《国家金融监督管理总局关于工商 银行姚明德任职资格的批复》（金复〔2024〕172 号）。根据有关规定，国家金 融监督管理总局已核准姚明德先生担任本行副行长的任职资格。姚明德先生担任 本行副行长的任职已生效。 姚明德先生的简历请参见本行于 2024 年 3 月 1 日刊载于《中国证券报》《上 海证券报》《证券时报》《经济参考报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 的《中国工商银行股份有限公司董事会决议公告》。 ...

中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）副行长张文武先生因工作变动， 于2024年3月26日向本行提交辞呈，辞去本行副行长等所有职务。经张文武先生 确认，其与本行董事会无不同意见，亦无任何与其辞任有关的事项需要通知本行 股东及债权人。 张文武先生1995年加入本行。三十年来，张文武先生恪尽职守，勤勉尽责， 开拓创新，锐意进取。张文武先生在本行落实深化金融供给侧结构性改革部署， 发挥服务实体经济主力军作用，支持先进制造业发展，推进科创金融、普惠金融、 数字金融发展，提升公司治理水平，建设数字工行和科技强行，发挥子公司业务 功能等方面做出了重要贡献，推动本行公司金融、结算与现金管理、投资银行等 业务竞争力和服务力明显提升。 证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2024-010 号 中国工商银行股份有限公司 关于副行长辞任的公告 二〇二四年三月二十六日 本行董事会对张文武先生在任期间对本行作出的重要贡献致以由衷的敬意 和衷心的感谢！ 特此公告。 ...

证 券 研 究 报 告 | --- | --- | |--------------------------|----------------------------------| | | | | 主要数据 | | | 行业 | 银行 | | 公司网址 | www.icbc.com.cn;www.icbc-ltd.com | | 大股东 / 持股 | 中央汇金投资有限责任公司 /34.72% | | 实际控制人 | | | 总股本 ( 百万股 ) | 356,407 | | 流通 A 股 ( 百万股 | 269,612 | | 流通 B/H 股 ( 百万股 | 86,794 | | 总市值（亿元） | 17,382 | | 流通 A 股市值 ( 亿元 | 14,262 | | 每股净资产 ( 元 ) | 9.26 | | 资产负债率 (%) | 91.7 | 推荐（首次） 股价：5.29 元 工商银行 == 沪深300指数 袁喆奇 投资咨询资格编号 S1060520080003 YUANZHEQI052@pingan.com.cn 研究助理 行业中流砥柱，关注红利价值 风险提示：1）经济下行导致资产质量压力超预 ...