新《中华人民共和国反洗钱法》施行首年，恒生电子助力金融机构打造数智化风控体系

2025年是新修订的《中华人民共和国反洗钱法》实施首年。作为中央金融工作会议后出台的第一部金融 领域法律,新法推动我国反洗钱工作迈入了崭新的发展阶段,对金融机构提出了更高标准。证券行业作为 金融市场的重要组成部分,不断提升自身反洗钱能力成为今年风险合规工作的重点。 当下,金融机构需构建有效的反洗钱风险管理体系,提高对洗钱风险的识别和应对能力。在具体措施上,需 理顺三道防线分工协作机制,扎实做好尽职调查工作,加强对受益所有人的理解,改进识别措施,提升可疑交 易监测有效性。 3.大模型赋能。可根据不同场景精细化管理洗钱风险,依托大模型辅助分析可疑交易流程,并进行逻辑自 洽性校验,实现智能化分析。 4.信创适配。系统实现信创适配,同时可动态响应监管规则,实现数据穿透,以支撑全链条风险防控。 此外,需重点强化反洗钱科技运用理念,进一步推进数据治理,提升数据质量,加强反洗钱系统建设;完善交 易监测工作机制,充分发挥监测标准评估机制的作用;加大大数据、区块链、人工智能等技术手段应用,为 反洗钱义务履职提供坚实的技术支撑。 目前,恒生反洗钱系统已与金融行业近400家机构达成深度合作,其中证券行业客户近70家,全方位提升反 ...