反洗钱监管升级：留不真实信息或被银行“限额”

中经记者 郭建杭 北京报道 为切实维护金融秩序稳定，银行业加大力度落实反洗钱工作。 近期，宁德农商银行、南平农商银行等陆续发布公告称，将开展个人客户身份信息核实工作，并对客户 出现留存的身份信息不完整、不真实等情况，限制提供金融服务。《中国经营报》记者了解到，自今年 年初新《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称"《反洗钱法》"）正式生效后，金融机构进一步落实监 管要求，强化对个人客户身份信息的尽职调查力度。 复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新告诉记者："2025年1月1日新《反洗 钱法》正式生效实施，很多条款和要求出现了大幅升级和调整，其中一项重大变化是从以前侧重于客户 准入阶段的客户身份识别'了解你的客户'（即KYC）升级为客户尽职调查（即CDD）。" 严立新进一步指出，法律和监管要求银行等机构勤勉尽责，对客户进行尽职调查的核心目的就是通过持 续识别和验证客户身份，了解其业务性质及风险状况，使银行能够在相当程度上预判客户交易行为，提 前发现潜在风险和威胁，及时采取恰当应对措施，实现防患于未然。 近年来，反洗钱监管体系逐步完善。新《反洗钱法》在完善反洗钱定义的同时，进一步明确洗钱上游犯 ...