现金买黄金宝石超过10万元需上报，反洗钱监管持续升级中

中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办 法》），明确贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务，要求其建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户尽 职调查，履行大额交易和可疑交易报告义务，加强洗钱风险管理，并接受自律管理和监管。该办法自 2025年8月1日起施行。 《办法》还要求从业机构在交易开始前或交易结束前完成客户尽职调查，特别是当客户单笔或日累计交 易金额达到10万元以上，或有合理理由怀疑客户涉及洗钱活动，或对客户身份资料存在疑问时。此外， 监管层面将采取风险差异化策略，对高风险机构强化监管，低风险机构可简化或豁免相关程序。 在操作层面，《办法》构建了全流程管理体系，要求从业机构建立反洗钱内控制度，指定专人负责，依 风险与规模配备人员，定期开展洗钱风险评估，周期最长为3年。同时，需根据客户尽职调查信息开展 风险分类管理，持续关注客户风险、交易及身份信息变化，并确保业务交易符合客户认知。 此外，《办法》还规定客户身份资料和交易记录需保存至少10年。针对恐怖组织名单、联合国制裁对象 等三类主体，一旦发现需立即停止服务并限制资金转移。集团型机构需统筹反洗钱工作，境外分支机构 在驻 ...