央行新规：贵金属宝石10万元以上现金交易须反洗钱，2025年8月1日施行

办法明确界定了监管标的的具体范围。贵金属包括黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中 间产品和精炼后的原材料。宝石则涵盖钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。这 种全覆盖的定义确保了监管体系的完整性，避免了监管盲区的存在。 交易报告与客户调查要求 新办法所涵盖的从业机构范围相当广泛，包括在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的 所有交易商。具体涉及上海黄金交易所、上海钻石交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会 等机构的会员单位或成员单位。即使是中小型金店、珠宝行等零售商，只要从事相关现货交易业务，同 样需要遵守反洗钱规定。 办法要求从业机构建立完善的信息保存机制。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结 束后，均需至少保存10年。这一保存期限相比之前的5年要求有所延长，体现了监管部门对信息追溯能 力的重视。对于发现的任何可疑交易，无论金额大小，从业机构都必须及时向相关部门报告。 中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将于2025年8 月1日起正式施行。新规明确规定，从业机构开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时，必须 ...