央行新规：8月1日起，现金买黄金钻石超10万元需上报｜快讯

对于"从业机构"，《办法》明确，为在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。 对于从业机构的规模，央行也在前期发布的关于公开征求意见的反馈中提到，从业机构的主体资格以其 经营范围作为判断依据，只要经营范围覆盖规定业务类型，即属于从业机构范畴。实践中存在部分企业 贵金属和宝石相关现货交易仅是其小规模或辅营业务，并不影响其作为从业机构的主体资格认定。 《办法》同时明确，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 记者注意到，对比央行在2019年4月发布的《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通 知》，这一现金门槛有所提升。此前通知规定，交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时确需使用 现金支付，与客户当日单笔现金交易或者明显存在关联关系的现金交易累计达到人民币5万元（含5万 元）以上或者外币等值1万美元（含1万美元）以上的，应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗 钱监测分析中心报送大额交易报告。 根据《办法》，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循" ...