8月1日起，黄金交易戴上“紧箍咒”：现金超10万即触发反洗钱雷达！

在央行数字货币呼之欲出的当下，现金监管升级恰似一场压力测试。当所有大额现金交易都被打上数字标签，资金流动的透明度将实现质的飞跃。某金融 科技公司CTO指出："这为未来数字人民币追踪可疑交易积累了实战经验，贵金属领域将成为监管科技试验田。" 监管层并非要扼杀行业生机。新规设定10万元门槛，既覆盖绝大多数洗钱场景，又避免过度干扰正常交易。对低风险机构采取简化监管措施，体现"风险 为本"的监管智慧。但执行层面仍存挑战：如何界定"合理理由怀疑洗钱"？如何避免客户隐私泄露？这需要监管沙盒机制持续打磨规则细节。 贵金属交易的新范式 8月1日起，当你在珠宝店掏出十万现金购买金条时，店员或许会多问一句："先生，这笔交易需要录入反洗钱系统。"中国人民银行最新发布的《贵金属和 宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，在贵金属交易领域筑起一道金融防火墙。这道看似冰冷的监管铁幕，实则暗藏中国金融监管体系升级的深 层逻辑。 现金交易的黄金时代终结 新规将大额现金交易报告门槛从5万元提至10万元，看似放宽实则收紧。贵金属行业长期存在的"现金为王"潜规则遭遇当头棒喝。黄金交易的高流动性、 易跨境转移特性，使其成为洗钱者的"完美工具"—— ...