央行新规出鞘：黄金市场迎来反洗钱 “紧箍咒”

2025 年 7 月 2 日，中国人民银行一纸《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》震动金融界。自 8 月 1 日起，境内贵金属和宝石从业机构对 单笔或日累计 10 万元以上现金交易，需在 5 个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。这一政策犹如一枚深水炸弹，在黄金市场激起千层 浪，其背后折射出监管层对洗钱风险的精准狙击。 一、政策出鞘：堵住贵金属交易监管漏洞 此次新规最显著的变化，是将现金交易报告门槛从 2017 年的 5 万元大幅提升至 10 万元。这并非放松监管，而是监管智慧的体现 —— 通过提高门槛聚焦高 风险交易，同时搭配可疑交易零容忍上报机制，让洗钱分子更容易暴露。数据显示，2024 年涉贵金属洗钱案同比激增 67%，上海反诈中心监测到，诈骗分 子往往上午得手、下午买金、晚上资金出境，形成 "教科书级" 洗钱链条。 新规覆盖范围空前扩大，从上海黄金交易所到街边小金铺，只要经营范围含贵金属现货交易，一律纳入监管网。这意味着，即便贵金属交易仅为企业副业， 仍需履行反洗钱义务。例如，东莞警方曾破获的洗钱案中，诈骗团伙用赃款在 12 家金店购买 22 公斤黄金，再熔铸成无标识金块跨 ...