现金购买贵金属、宝石超10万元需上报

央行发布新规，自8月1日起施行 现金购买贵金属、宝石超10万元需上报 浙江省湖州市德清县乾元镇一家金店的营业员在整理黄金首饰。图据新华社客户端 近日，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《办法》）的通知"。《办法》明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或 者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元 以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向 中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 《办法》自2025年8月1日起施行。 操作层面，《办法》构建全流程管理体系，要求从业机构建立反洗钱内控制度，指定专人牵头、明确岗 位职责，依风险与规模配备人员，确保其具备专业能力与操守；定期开展洗钱风险评估，周期最长3 年，遇重大变化或推出新产品等及时评估并降险；同时，根据客户尽职调查信息开展风险分类管理，持 续关注长期客户风险、交易及身份信息变化，更新补充资料，确保业务交易符合客户认知。 交易记录需保存至少10年 此外，《办法》要求客户单笔或者日累计金额人 ...