反洗钱剑指黄金珠宝，现金交易超10万将上报

将黄金、宝石等常见的贵重物品列为监管对象，提高了洗钱难度和成本 文|《财经》记者 唐郡 2017年，央行设置的贵金属现金大额交易报告起点金额为5万元，新规上调为10万元。对此，中国银行深圳市分行大湾区金融研究院曾圣钧认为， 这可能与金价上涨有关。Wind（万得）数据显示，当前上海金价格为770元左右，约为2017年价格的三倍。 编辑|张威袁满 8月1日起，现金购买黄金达10万元及以上需上报。 近日，中国人民银行（下称"央行"）印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《管理办法》），自8月1日起正式施 行。 《管理办法》规定，在贵金属和宝石交易中，客户单笔或者日累计现金交易金额达10万元（或等值外币）及以上的，交易商需向中国反洗钱监测 分析中心提交大额交易报告。 其中，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材 料及首饰、制品实物形态。 "贵金属交易存在金额大、现金交易占比高的特性，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。"上海申伦律师事务所夏海龙律师对《财 经》表示，《管理办法》将黄金、宝石等常见的贵重物品 ...