央行等三部门围绕金融机构客户尽调征求意见

同时，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足 以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案 件所需的信息。 【大河财立方消息】8月4日消息，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会就 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办 法》）公开征求意见。《办法》旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客 户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。 《办法》明确，金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别并采取合理措施核实客户及 其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。 在业务关系存续期间，应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。涉及较高 洗钱或恐怖融资风险的，应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险相匹配的洗钱风险 管理措施。 《办法》提出，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户 或者假名账户，不得为冒用他 ...