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个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途 监管拟取消硬性规定
Xin Jing Bao·2025-08-11 15:45

近期,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身 份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意 见。此次征求意见稿中取消了2022年版监管规则中关于"个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解 并登记资金来源或用途"的规定,引发市场关注。 有业内人士指出,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,回应了大众 现实需求,明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担,体现监管机构对民生体验的考量。 贝壳财经记者近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现 用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发,此举主要是为了保障客户资金安全,并无复杂流 程。 监管拟取消"个人存取现金超5万元需登记资金来源"规定 招联首席研究员董希淼表示,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途, 是在"基于风险"原则下采取的务实措施,有助于《管理办法》更加顺利施行。这也有助于减少金融机构 工作量,在防范风险的前提下改善用户体验。 博通咨询金融行业资深分析师王蓬博亦表示,这一调整是监 ...