个人取款超5万元仍需登记？多家银行问询用途，监管拟取消硬性规定

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办 法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见，截止日期为9月3日。 这份新规中最引人注目的变化是： 取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需"了解并登记资金来 源或用途"的硬性要求。 此外， 在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额业务超过5万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户 身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 这一规定在当时引发了社会广泛关注，"个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途"迅速登上热搜。部分网友认为此举增加了 业务办理的繁琐性，担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的2%左右，因此该规定对绝 大多数客户影响有限，且不会降低业务便利性。该办法原定于2022年3月1日实施，而在当年2月21日，三部门发布公告，宣 布"因技术原因"暂缓实施，相关业务按原规定 ...