银行反洗钱监管升级

作者 |第一财经 陈君君 今年以来，反洗钱严监管持续推进。进入8月，仅半个月不到的时间，就有8家银行因反洗钱等多项违规 被处以百万元级罚款，其中上海银行单笔罚没金额超过2920万元，并有多名高管被连带追责。此前的6 月，全国18个省级行政区共开出185张罚单，覆盖银行、支付机构、保险机构等57家机构及113名个人， 罚没总额达7909.08万元，单月罚单数量和金额双双创下纪录。 2025.08.13 本文字数：2682，阅读时长大约4分钟 多位业内人士称，在监管持续加码、制度快速迭代的背景下，银行业正面临一次从"被动应对"到"主动 防控"的全局性转型。 罚单潮背后：反洗钱内控短板暴露 据记者不完全统计，仅8月以来，就有上海银行、湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行、湖州吴兴农 商行、贵州道真农商行、珠海华润银行、广东紫金农商行、广东揭西农商行等8家银行因涉及反洗钱等 多项违规被处以百万元级罚款。 8月1日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示，上海银行因"未按规定履行客户身份识别义务、未按 规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额或可疑交易报告"等八项违规，被警告并没收违 法所得46.95万元，同时处以2 ...