房地产反洗钱升级！这四类“漂白”方式将被严查

《办法》明确，房地产开发企业或者房地产中介机构（统称为房地产从业机构）不得向身份不明的客户 销售房屋或者提供经纪服务。客户拒不配合提供身份证明材料等信息的，可以拒绝向其销售房屋或者提 供经纪服务，并根据情况向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 房地产从业机构发现或者有合理理由怀疑客户拟进行的房屋交易与洗钱等犯罪活动相关的，应当及时向 中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 21世纪经济报道记者 张敏 8月26日晚间，住房城乡建设部、中国人民银行印发《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》（以下简 称《办法》），对房地产领域的反洗钱工作做出规定。 《办法》还规定，房地产从业机构应当采取妥善措施，完整、准确地保存获取的客户身份资料和交易记 录，保存期不少于十年。 相比此前保存客户资料"不少于五年"的规定，延长了一倍。 这也是迄今为止，主管部门出台的对房地产反洗钱工作最细致的一份文件。 有分析人士指出，近年来，房地产行业洗钱手段日益复杂多样，新问题不断涌现，现有法律法规难以完 全覆盖和有效应对。《办法》的推出，对于规范房地产交易、遏制洗钱及相关犯罪有着积极意义。 为加强房地产领域的反洗钱工作，2017年，住建部 ...