两部门联合发布金融领域“黑灰产”典型案例

本报北京9月15日电 （记者屈信明、张天培）记者从金融监管总局获悉：金融监管总局、公安部持续加 大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域"黑灰产"突出违法犯罪行 为，取得积极成效，公布一批典型案例。 犯罪团伙以伪造首付款凭证、签订价格虚高的房屋成交买卖合同等手段，骗取银行信贷资金，造成经济 损失，严重破坏国家金融管理秩序。此类案件中，非法贷款中介在组织、策划犯罪中发挥了重要联结作 用，形成以其为枢纽的全链条违法犯罪。前端招揽无贷款资质人员，中端负责打包制作虚假证明材料， 末端对接银行等金融机构实施诈骗行为，违法犯罪的"套路化""链条化""复制性"较强，社会危害严重， 必须依法打击。 另外，金融"黑灰产"组织、个人为谋求非法利益，假借法务公司、咨询公司等名义，广泛发布"代理高 额退保"不实信息，怂恿、诱导投保人委托其代理"维权"，胁迫保险公司支付超出保险合同现金价值的 退保金，并从中收取高额佣金。此类行为挤占正常投诉维权渠道和资源，误导投保人，扰乱金融市场秩 序。 两部门表示，要坚持对信贷领域"黑灰产"违法犯罪行为进行全链条打击，同时注重对涉案人员分层分类 处置，甄别各涉案人员在犯罪 ...