多家银行已预警!加强信用卡溢缴款 防范洗钱风险
Xin Jing Bao·2025-10-10 13:55
近期,多家银行发布公告,进一步加强信用卡溢缴款管理,以防范信用卡被用于电信诈骗、赌博、洗钱 等非法交易。建设银行在官网发布公告,明确指出将采取措施加强溢缴款管理。 此前,青岛农商银行、齐鲁银行、沧州银行、海南农商银行等多家银行亦发布公告,表示将进一步规范 并强化信用卡溢缴款管理。 建行在公告中建议,为保障客户的用卡权益,请使用本人账户按账单金额或透支金额还款。在满足您合 理还款的需求下,该行将对信用卡设定溢缴款存入、转出限额,该限额将结合风险情况进行动态调整。 建行还提示,信用卡仅限本人日常消费使用,须保证交易真实、合规和合法。不得将信用卡出租、出 借、出售,或以其他方式交由他人使用;不得利用信用卡接受他人名下来源不明资金,或通过虚假交 易、溢缴款转出、取现、现金转出等方式转移信用卡内来源不明资金;不得用于电信网络诈骗等非法行 为。 此前,海南农商银行发布公告,为防范信用卡被用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,以及引导客户合 理使用信用卡资源,将加强对信用卡溢缴款的管理。 海南农商行指出,该行对疑似存在风险的信用卡账户,将视风险状况采取加强核查、降低授信额度、止 付等管控措施。同时,该行将结合监管要求及风险情况 ...