百年保险资管董事长杨峻：投顾服务可分为四部曲，缺一不可

编者按： 在保险资管行业从"产品导向"向"客户导向"深度转型的当下，百年保险资管董事长杨峻提出的"投顾服务四部曲"，不仅勾勒出以客户人生规划为起点的服 务蓝图，更揭示了保险资管行业在"资产端-负债端"协同中的独特价值。作为百年人寿旗下的保险资管公司，百年保险资管公司与母公司百年人寿的协同 关系，恰恰是"四部曲"理念在行业实践中的生动映射：百年人寿作为负债端，聚焦于保险产品的设计与客户需求的洞察，构建起对用户人生目标的深度理 解；而百年资管作为投资端，则基于这些目标，通过专业的资产配置与产品选择，实现长期稳健的财富增值。在百年人寿高质量发展的战略引领下，百年 保险资管公司坚守服务实体经济和社会民生的初心，完善资产负债平衡管理体系，秉持长期投资、价值投资理念，深化资产端与负债端的联动匹配。未 来，公司将持续提升资产管理规模与市场影响力，致力于建设具有核心竞争力的一流保险资管机构。 其次是做财务规划，把具体的人生目标翻译成清晰的财务数字，计算出实现这些目标需要多少资金，每年需要多少现金流。 第三再做资产配置，基于财务目标设计一个配置的结构，核心是稳健与可靠，目标是平稳达成计算出的回报率，而非冲击市场最高点。 第四才 ...