中金财富吴显鏖：以买方投顾破局 共赴财富管理3.0新征程

◎记者 徐蔚 当财富管理的航海图从产品销售转向财富规划，中金财富升起"买方投顾"的风帆，在行业同质化竞争的 深海中，开辟出一条以专业、陪伴和信任为坐标的新航路。 "不追逐完美的产品，而是找到更适合的配置方案。"中金财富副总裁吴显鏖在接受上海证券报记者专访 时，将这场变革定义为行业迈向"以终为始，全账户视角"的3.0时代。自2019年起，中金财富便坚定选 择了一条看似更难，却更可持续的道路：全面向买方投顾模式转型，结合AI科技与全球化配置探索差 异化路径。 这一转型的核心在于解决财富管理机构与投资者之间的利益一致性问题。"通过收取与客户存续资产规 模相关的费用，我们真正做到从客户视角出发。"吴显鏖解释称，买方投顾业务模式下，财富管理机构 不再仅仅关注单次交易或产品销售，而是聚焦于客户全生命周期的财富目标，收入模式也从依赖交易佣 金转向与客户资产规模、持有时间挂钩的稳定结构，即"AUM×时间×费率"的公式。 这一转型面临着客户认知引导的挑战。"高收益、低回撤、高流动性不可能同时满足，我们的核心是引 导客户理性看待——以找到更适配的资产配置方案，来代替对'完美产品'的追逐。"吴显鏖表示，中金 财富自2019年起深耕 ...