罚单近亿、转型之困与掉队之问：交通银行的2025年终复盘

年终岁末，银行业再次迎来巨额罚单。 12月20日，交通银行因违反多项金融监管规定，被中国人民银行处以合计6783.43万元的罚款，并没收 违法所得23.98万元。企业预警通显示，该罚单创下该行自2010年以来单笔处罚金额的最高纪录。 经查，交通银行主要存在以下12项违规行为：违反账户与清算管理规定；未落实特约商户实名制；违反 反假货币业务管理要求；占压财政存款或资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提 供、查询等相关规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按 规定报送大额或可疑交易报告；与身份不明客户交易或开立匿名、假名账户等。 与此同时，该行12名相关责任人员被问责，涉及个人金融、普惠金融、风险管理、授信管理、营运渠 道、法律合规、国际业务、金融机构、网络金融、机构业务及信用卡中心等多个部门。其中，罚款金额 最高达17万元，多人被处以警告并罚款。 罚单不断、屡查屡犯：如何重塑市场信任？ 巨额罚单不仅反映银行的合规漏洞，更深层地影响其品牌声誉与市场公信力。 若将时间轴拉长，交通银行近年频现高额处罚，反映出其在持续合规经营与内控机制建设上仍面临严峻 挑战： 企业预 ...