2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析

2025年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、 分析国家金融监督管理总局（以下简称"金融监管总局"）、中国证券监督管理委员会（以下简称"证监会"）、中国人民银行（以下简称"人民银行"）、国务 院国有资产监督管理委员会（以下简称"国资委"）、中国银行业协会（以下简称"银行业协会"）、中国证券业协会（以下简称"中证协"）、中国期货业协会 （以下简称"中期协"）、中国证券投资基金业协会（以下简称"中基协"）等监管机构及行业自律组织在四季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动 态，识别监管义务，提升合规效率。 具体政策请参见下表： | 类型 | 文件名称 | 发布主体 | 发布时间 | 生效时间 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | 《上市公司治理准则（2025年10月修订）》 《银行间市场经纪业务管理办法》 | 证监会 人民银行 | 2025年10月16日 2025 年 11 月 12 日 | 2026年1月1日 2026年1月1日 | | 泛金融 | 《中央企业违规经营投资责任追究 ...