摩根大通切断与客户资质存疑金融科技公司的合作

金融科技初创企业Checkbook最初以助力银行淘汰纸质支票为目标，而后转型为一家国际支付公司。该 公司借助与摩根大通的合作关系，为各类客户打通了接入美国金融体系的渠道。 摩根大通近期告知 Checkbook，决定终止双方合作关系。原因在于为部分客户提供服务存在监管风险， 这些客户中包括委内瑞拉加密货币初创企业。此外，Checkbook 于上周宣布更换首席执行官。该公司创 始人兼原首席执行官在去年秋季被停职，同期公司发现其财务总账可能存在对账问题。 核心要点 摩根大通于 2021 年对 Checkbook 进行投资，如今已将该公司从其运营的支付网络中移除，同时在官网 列出的十余家 "战略投资企业" 名单里，删除了所有与 Checkbook 相关的内容。 Checkbook 暴露出的一系列问题，凸显出银行与金融中介机构合作时面临的潜在风险。这类金融中介会 为加密货币企业、全球支付公司等高速发展的主体提供渠道，使其借助银行技术对接传统金融体系。 此次摩根大通与 Checkbook 合作关系恶化之前，该行已与多家参投的金融科技公司爆发合作危机，例 如以 1.75 亿美元收购的欺诈性大学生助学贷款初创企业 Frank ...