《反洗钱特别预防措施管理办法》落地在即：金融机构面临哪些新要求？

明确"即时、穿透、回溯、保密" 中国（上海）自贸区研究院金融研究室主任刘斌认为，《管理办法》对金融机构提出的是"即时、穿 透、回溯、保密"的一揽子硬约束，即对指定高风险名单及关联主体需立即停止金融服务、限制资金资 产转移且不得事先通知；实施穿透式管控、覆盖全业务链条，配合资产冻结并定期报备；回溯历史交 易、实时监控关联账户，并在24小时内报告可疑交易；同时严守信息保密要求，保护善意第三人权益， 健全内部全流程机制与问责体系。 融孚反洗钱与支付监管法律研究业务研究委员会主任金鹏则从执行层面分析指出，《管理办法》强化名 单监测管控，建立实时监控机制，精准识别名单对象及关联方，并对所有业务开展名单核查；强调即时 执行特别预防措施，尤其针对办法第二条所列特定对象及其关联方，立即停止金融服务、限制资金/资 产转移且不事先通知；严守保密与协作，执行过程中严格保密，并依法协同外交、公安、反洗钱监管等 部门提供数据支持；此外，还应依法妥善应对被采取特别预防措施对象的诉求，在合规前提下及时处理 并以适当方式告知，但不得违反保密要求。 银行反洗钱难点何在？ 《中国经营报》记者梳理的公开处罚信息显示，2025年银行业罚单数量与罚没 ...