5起金融“黑灰产”案例曝光！金融监管总局联合公安部重磅发布

21世纪经济报道 记者郭聪聪 虚构贸易套取上亿经营贷、招募"白户"骗取汽车消费贷、短期投保恶意退保套取佣金……1月23日，国家金融监督管理总局与公 安部联合发布第二批金融领域"黑灰产"违法犯罪典型案例，这也是继去年9月公布首批案例后，两部门再次集中曝光金融黑灰产 违法形态。 金融监管总局、公安部持续加大工作协同力度，深化行政执法与刑事司法衔接，重拳出击严厉打击金融领域"黑灰产"突出违法 犯罪行为。本次通报共涉及5起案件，其中3起指向银行业，2起涉及保险业，涉及贷款诈骗、保险诈骗、侵犯公民个人信息等多 种犯罪类型。 银行业黑灰产：非法助贷与骗贷手法翻新 在本次公布的案例中，涉及银行业的黑灰产违法犯罪活动有三例，分别涉及"包装骗贷"、"空壳套贷"、 "白户"骗贷，严重破坏 了信贷管理秩序，挤占普惠金融资源。 案例一：协助"垫资买房"，经营性贷款成套利工具 2019年至2023年间，某投资公司及主要成员黄某某等人，以"代购买房"或"垫资买房"等服务的名义出借款项。其操作模式为： 先以自有资金为客户垫付部分房款，助其"全款购房"；随即协助客户以该房产为抵押，伪造经营材料，套取银行金融机构的经 营性贷款；最终，通过关联 ...