单日净值大跌超31%，创公募基金下跌历史纪录，“先斩后奏”深夜改变净值估算标准，国投瑞银紧急回应，系行业惯例！

在深夜闹出净值跌超31%的历史纪录后，国投瑞银回应了突然大幅调整净值以及程序上的"先斩后奏"问 题。 对于大幅向下调整估值一事，国投瑞银基金表示，白银作为国际定价的投资品种，其价格并不简单由国 内市场决定，境外主流市场银价决定了本基金底层资产(上期所白银期货合约)的真实价值。日常采 用"当日期货合约的结算价"作为基金净值的估算基础。但是国际白银市场价格出现史诗级暴跌，单日波 动幅度远超常规情况。如果继续沿用上期所白银期货的结算价估值，基金净值将显著高于底层资产在国 际市场的真实价值，形成"虚高"假象。这不仅掩盖了实际风险，使投资者难以准确判断；更会在未来价 格回归时，让持有人被动承担剧烈波动带来的损失。这种"估值滞后"隐藏着更大的风险。若继续使用未 调整的估值，就可能导致先赎回的投资者以"虚高"净值退出。 国投瑞银基金强调，对于当日赎回的投资者而言，赎回的基金资产本身的实际价值已经远远低于上期所 白银期货合约的价格。 国投瑞银白银LOF净值大跌超31% 2月2日深夜，国投瑞银白银LOF更新净值数据，其最新净值为2.2494元，相比上一日（1月30日）的 3.2838元，单日跌幅高达31.5%，创公募基金单日下 ...