白银暴力反弹，但你的白银基金没跟...

01 国投白银LOF又被吐槽了。 前天是突然参考国际银价，基金一天跌31.5%。 昨天是跟跌不跟涨，国际银价反弹14.34%，但基金只涨了3.31%。 | | 国际银价 下午3点价格 (美元/盎司) | 国际银价 楽跌幅 | 国投自银 LOF涨跌幅 | | --- | --- | --- | --- | | 1月30日 | 107.7 | | | | 2月2日 | 74.12 | -31.18% | -31.50% | | 2月3日 | 84. 75 | 14. 34% | 3. 31% | | | 制表:懒猫的主收日 | | | 怎么回事呢？ 调整估值方式就不多说了，《基金合同》写的很清楚，常规估值方式不能反映公允价值的，可以采用能反映公允价值的估值方 式。 2月2日，基金一天跌31.5%是没毛病的，不然就是"没赎回的基民"补贴"当日赎回的基民"了，事儿更大。 这就涉及到基金净值计算公式了。 净值 = 基金净资产 / 基金份额 那公告也说了， 自2月2日起，按国际银价"当天下午3点"较"上一个交易日下午3点"的涨跌幅进行估值。 按照这个方式，2月3日，国际银价涨了14.34%，基金为什么只涨3.31%呢？ ...