2025年上海地区证券投顾机构现场检查通报来了！内控合规等七大问题待解

北京商报讯（记者 李海媛）2月24日，上海市证券同业公会（以下简称"公会"）发布2025年上海地区投 资咨询机构自律规范现场检查情况的通报。据悉，公会分别于2025年4月和11月对上海地区部分投资咨 询类机构开展了自律规范执行情况现场检查。 在内控制度与合规管理方面的问题，检查发现，被检查机构未健全内控制度、制度实际执行力和合规意 识较为薄弱，在业务开展过程中未切实做好合规管理。例如，合规人员占比普遍存在不足，个别机构合 规人员仅占员工总数的1.9%；投顾人员与客户数量配置严重失衡，个别机构最低投顾人员与客户占比 为11.4%，个别机构平均每人服务客户高达2383人；对从业人员合规培训频次不足、内容与实际业务结 合不紧密，影响培训效果。 在投资者适当性管理方面的问题，检查发现，被检查机构的适当性管理制度和培训不完善。例如，未制 定适当性管理制度；未对在售产品进行分类分级管理；未对产品或者服务进行风险等级评估，确定其风 险等级；未对适当性管理制度的执行情况进行定期自查；部分客户存在同一自然日多次进行风险测评修 改，以达到特定风险测评等级。 在客户投诉管理方面的问题，检查发现，部分被检查机构客户投诉率较高，有的机 ...