光大银行：2024年半年报点评：利润延续正增，存款成本改善

光大银行（601818.SH）2024 年半年报点评 利润延续正增，存款成本改善 2024 年 09 月 01 日 事件：8 月 31 日，光大银行发布 24 年中报。24H1 累计实现营收 698 亿元， YoY-8.8%；归母净利润245 亿元，YoY+1.7%；不良率1.25%，拨备覆盖率172%。 ➢ 营收增速降幅收窄，其他非息收入成为核心支撑。光大银行 24H1 营收同比 下降 8.8%，较 24Q1 上升 0.8pct。拆分营收来看，24H1 净利息收入、中收、 其他非息收入同比分别-12.1%、-21.7%、+33.8%，增速较 24Q1 分别-0.4pct、 +3.1pct、-5.5pct。净利息收入负增幅度进一步扩大，主要是息差降幅较大，难 以通过规模扩张弥补息差收窄带来的不利影响。或受居民消费意愿尚在恢复等因 素影响，24H1 银行卡手续费收入降幅较大，致使中收增长持续低迷。其他非息 收入增速延续亮眼表现，主要得益于银行择机处置金融资产，投资收益大幅增厚。 ➢ 利润增速持续回暖。光大银行 24H1 归母净利润同比增长 1.7%，较 24Q1 上升 1.3pct。支出端，24H1 末成本收入 ...