邮储银行：2024年半年报点评：净息差韧性较强，资产质量保持稳健

公 司 研 究 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 证 券 研 究 报 告 | --- | --- | --- | --- | |-------------------------------------------------|--------------|---------------|-----------------------------| | 邮储银行（ 601658.SH \n性较强，资产质量保持稳健 | ）：净息差韧 | 强烈推荐/维持 | 2024 年 9 月 5 日 | | —— 2024 年半年报点评 | | | 邮储银行 公司报告 | 事件：邮储银行发布 2024 年半年报：上半年公司实现营收 1,767.9 亿元 （YOY -0.1%），归母净利润 488.2 亿元（YOY -1.5%）；年化 ROE 为 11.43%，同比下降 1.43pct；6 月末，公司不良率 0.84%，拨备覆盖率 325.61%。 点评： 24H1 邮储银行营收、归母净利润同比分别下降 0.1%、1.5%，增速环比 24Q1 分别 -1.5pct、-0.2pct。从盈利拆分来看，规模和拨备释放是主要正向 ...