邮储银行代理费率下调：幅度充分，结构差异化，机制优化

[Table_Industry] [Table_Title] 评级：增持(维持) 市场价格：5.26 [Table_Finance] 公司盈利预测及估值 指标 2022A 2023A 2024E 2025E 2026E 营业收入（百万元） 334,856 342,398 331,319 328,658 332,902 增长率 yoy% 5.1% 2.3% -3.2% -0.8% 1.3% 净利润（百万元） 85,224 86,270 86,798 87,510 89,259 增长率 yoy% 11.9% 1.2% 0.6% 0.8% 2.0% 每股收益（元） 0.92 0.87 0.88 0.88 0.90 净资产收益率 12.91% 11.74% 10.65% 9.99% 9.51% P/E 5.72 6.05 5.98 5.98 5.84 P/B 0.71 0.66 0.56 0.52 0.48 备注：股价截止 2024/9/30 [Table_Profit] 基本状况 总股本(百万股) 99,161 流通股本(百万股) 67,122 市价(元) 5.26 市值(百万元) 500,407 流通市值(百万元 ...