光大银行：业绩平稳增长，资产质量稳健

证券研究报告 | 季报点评 gszqdatemark 2024 11 01 年 月 日 光大银行（601818.SH） 业绩平稳增长，资产质量稳健 事件：光大银行公布 2024 年三季报，2024 年前三季度实现营收 1024 亿 元，同比下降 8.8%，归母净利润 384 亿元，同比增长 1.9%。24Q3 末不 良率、拨备覆盖率分别为 1.25%、170.73%，较上季度末分别持平、下降 1.7pc。 1、业绩：利润增速保持平稳 2024Q1-Q3 营收、归母净利润增速分别为-8.8%、1.9%，较 24H1 增速基 本持平、提升 0.2pc，归母净利润增速略有提升，主要源于 Q3 信用成本下 降。 1）利息净收入：2024Q1-Q3 同比增速为-11.0%，较 24H1 降幅收窄 1.1pc， 或源于公司持续优化存款结构，强化成本管控，推动存款量价双优，息差 降幅或有所收窄。 2）手续费及佣金净收入：2024Q1-Q3 同比增速为-20.6%，较 24H1 降幅 收窄 1.1pc，手续费及佣金净收入降幅较大或延续上半年趋势，预计由于 信用卡交易金额下降，银行卡服务手续费相应减少。 3）其他非息收入：20 ...