被忽视的“行为引导”，其实最被客户看重？

在市场持续震荡的环境下，很多理财顾问可能都遇到过类似场景：客户急于调仓、纠结 赎回，甚至对长期投资计划产生动摇。 这并不意味着客户不信任你，而是他们正在经历情绪波动或决策困境——这正是 "行为 引导"（Behavioral Coaching） 的用武之地。 不过，虽然行为引导在避免行为偏差、稳定客户关系中至关重要，很多顾问及投资者却 并未认识到它的价值。 那该如何去沟通与实践？这篇文章，带你重新认识行为引导，并 找到落地的方式。 01 难以脱离情绪做出判断 而行为引导的作用，正是帮助客户在关键时刻绕开这些"陷阱"。从贡献角度看，它是顾问最具 价值的服务之一——相关研究显示，行为引导每年可为客户带来约 1%~2% 的额外"行为收 益"，又称 "Gamma"价值 。 1 1 2 3 尽管纠正行为偏差很难，但投资者做出非理性决策的原因主要是下面几种： 对所投产品不够了解； 被社媒平台或"专家观点"的"信息汪洋"所淹没； 来源：《买方投顾促进公募基金高质量发展的 A, B, C, 和 Gamma 》 , 晨星全球高级战略顾问 陈鹏 Ph.D. ， CFA 尽管行为引导带来可观价值，但客户在过往的调研中却鲜少将其列为" ...