商业银行托管业务发展、境外借鉴与相关建议｜银行与保险

文/ 国家金融监督管理总局上海监管局普惠处副处长 赵名惠 ，国家金融监督管 理总局上海监管局资管处一级主任科员 黄颖 近年来，商业银行托管业务发展迅速，并因其保障资产安全、提供专业服 务等功能，成为商业银行服务金融强国建设的有力抓手。但同时，我国托 管业务起步较晚，在规制建设、风险管理、产品服务等方面仍有较大提升 空间。本文从监管实践出发，按照问题导向，介绍中国香港、美国托管业 务情况、监管规则，提出进一步推动商业银行托管业务高质量发展的相关 建议。 商业银行托管业务发展的总体情况 从国际市场看，托管业务已有近 200年的发展历史 ，源于金融产品投资治理需要，与投资管理相伴而 生。托管业务起源于英国，成熟于美国，在共同基金托管业务的基础上逐步发展起来。全球托管业内权 威媒体"全球托管人"（Global Custodian）将托管业务定义为：为客户处理证券交易、安全保管金融资产 及为相关投资组合提供服务。 从国内市场看， 1997年，国务院发布《证券投资基金管理暂行办法》，明确在证券投资基金领域引入 第三方独立托管机制。1998年，我国首批封闭式基金——基金开元和基金金泰的成功发行，标志证券投 资基金托管业务正 ...