金融监管总局揭 “黑灰产”黑幕！涉及信贷诈骗与代理退保丨金融普及教育专题

2019年7月至2020年5月期间，被告人宁某伙同沈某某等人（另案处理）以非法占有为目的，在全国范 围内大肆招揽无还款能力且不具有某市购房资质的贷款人（另案处理），对其进行"包装"，伙同房东 （另案处理）伪造首付款凭证，并大幅做高房屋成交价，通过虚构首付款已支付的假象，安排贷款人 申请抵押贷款并办理不动产登记。贷款发放后，被告人宁某等人向房东支付包括首付款在内的卖房款 后，剩余款项由被告人宁某等人瓜分。经查，被告人宁某等人通过张某某等11名贷款人（均另案处 理）诈骗贷款共计738万余元（币种：人民币，下同）。 另查明，2019年起，宁某以非法占有为目的，对张某某等11人进行包装，并申领信用卡。前述信用卡 由宁某实际控制并使用。截至案发，尚未归还本金合计575万余元。 查处过程 2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出判决。经法院审理，以贷款诈骗 罪判处被告人宁某有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；以信用卡诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑十 一年，并处罚金三十万元，合并执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币八十万元。另案处理案件中， 以贷款诈骗罪分别判处被告人沈某某等人有期徒刑十一年六个月至 ...