欧盟将俄罗斯列入高风险洗钱区域

2025年12月3日，欧盟委员会正式宣布将俄罗斯列入反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）高风险第三国 名单，理由是俄罗斯的AML/CFT体系存在战略性缺陷。这一决定标志着欧盟在金融监管领域对俄罗斯采取了 更为严厉的措施，将直接影响欧盟金融机构与俄罗斯的金融往来。 一、监管背景：欧盟为何独立行动 此次决定源于欧盟与金融行动特别工作组（FATF）的分歧。2023年2月，FATF因俄乌冲突暂停了俄罗 斯的成员资格，但由于巴西、印度、中国、南非等金砖国家的反对，FATF未能将俄罗斯列入高风险国家黑名 单。面对这一僵局，欧洲议会多次敦促欧盟委员会采取独立行动。欧盟委员会承诺在2025年底前完成审查， 此次决定正是对这一承诺的兑现。 值得注意的是，从2025年7月起，欧盟新成立的反洗钱监管局（AMLA）将从2027年7月起参与起草黑名 单。此次决定是欧盟在AMLA全面运作前展示其独立监管能力的重要标志。 二、法律依据与生效时间 三、对金融机构的核心要求 根据《第四号反洗钱指令》，被列入黑名单意味着欧盟境内所有受AML框架监管的金融机构和非金融机 构必须对涉及俄罗斯的交易实施强化尽职调查（EDD）。具体包括： 1. 强制性 ...