当反诈成为银行的「最高级别任务」

以下文章来源于极昼工作室 ，作者极小昼 极昼工作室 . 为坚持严肃阅读的人群提供选项。搜狐新闻极昼工作室。 "为了您的资金安全。" 文 ｜ 魏荣欢 编辑 ｜ 王之言 来源｜ 极昼工作室（ID：media-fox） 封面来源 ｜ IC Photo 年轻柜员面带微笑，放缓语速，说出"万能回答"："不好意思先生，这边也是为了您的资金安全，先跟您核实一下。如果没有异常的话，我们还是可以给 取的。" 对方没再说什么，配合说了用途。李湘媛松了口气，心头涌上一股为难情绪。当地反诈中心要求，取现2万元以上，必须询问客户取款用途，即完成尽职 调查。且，不能透露这是反诈中心的要求。 这一规定始于2024年5月，是营业室主任从反诈中心的一次会议上带回来的。相较之前，算是宽松了些——此前要求无论取现金额多少，都要询问并上 报。无论哪次规定，李湘媛都没见到文件，仅是口头通知。 自2022年12月1日起施行的《反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构在监测识别异常账户和可疑交易后，应当根据风险情况，采取必要的防范措 施，并建立客户尽职调查制度。 自2022年12月1日起施行的《反电信网络诈骗法》规定了银行业金融机构在反诈工作中的角色之后， ...