湘财股份有限公司（以下简称"公司"）第十届监事会第七次会议于 2025 年 4 月 25 日以现场结合通讯方式召开，现场会议地点为杭州市西湖区西溪路 128 号新湖商务大厦 7 楼会议室。会议通知于 2025 年 4 月 15 日以直接送达或通讯方 式发出。会议应出席监事 3 人，实际参会监事 3 人，公司高级管理人员列席了会 议。本次监事会由监事会主席汪勤先生主持，会议的召集、召开及表决程序符合 有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《湘财股份有限公司章程》的规 定。 会议审议通过了以下事项： 一、审议通过《公司 2024 年度报告及摘要》 表决结果：3 票同意、0 票反对、0 票弃权。 证券代码：600095 证券简称：湘财股份 公告编号：临2025-025 湘财股份有限公司 第十届监事会第七次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 二、审议通过《公司 2024 年度监事会工作报告》 表决结果：3 票同意、0 票反对、0 票弃权。 该议案尚需提交股东大会审议。 三、审议通过《关于监事 2024 年 ...

湘财股份有限公司 证券代码：600095 证券简称：湘财股份 公告编号：临2025-024 第十届董事会第十四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 湘财股份有限公司（以下简称"公司"）第十届董事会第十四次会议于 2025 年 4 月 25 日以现场结合通讯方式召开，现场会议地点为杭州市西湖区西溪路 128 号新湖商务大 厦 7 楼会议室。会议通知于 2025 年 4 月 15 日以直接送达或通讯方式发出。会议应出席 董事 9 人，实际参会董事 9 人，公司监事和高级管理人员列席了会议。本次董事会由董 事长史建明先生主持，会议的召集、召开及表决程序符合有关法律、行政法规、部门规 章、规范性文件和《湘财股份有限公司章程》的规定。 会议审议通过了以下事项： 一、审议通过《公司 2024 年度报告及摘要》 该议案已经公司董事会审计委员会审议通过，并同意提交董事会审议。 表决结果：9 票同意、0 票反对、0 票弃权。 该议案尚需提交股东大会审议。 具体内容详见同日在上海证券交易所网站披露的《湘财股份有限公司 2 ...

证券代码：600095 证券简称：湘财股份 公告编号：临 2025-026 湘财股份有限公司 关于2024年度利润分配方案的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 湘财股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年度采用集中竞价方式已 实施的股份回购金额为 4,429.00 万元（不含交易费用），占本年度归属于上市公 司股东的净利润的比例为 40.57%。 除 2024 年度已实施的股份回购外，公司 2024 年度拟不进行现金分红， 不送红股，也不进行资本公积金转增股本和其他形式的分配。 公司现金分红情况不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月 修订）》（以下简称《股票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项规定的可能 被实施其他风险警示的情形。 一、2024年度利润分配方案主要内容 （一）利润分配预案的具体内容 经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2024年度实现的归属于上 市公司股东的净利润为109,167,671.16元，截至2024年12月31日，公司母公司期 ...

湘财股份有限公司 关于股份回购实施结果暨股份变动的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： | 回购方案首次披露日 | 2024/4/15 | | --- | --- | | 回购方案实施期限 | 待董事会审议通过后 12 个月 | | 预计回购金额 | 8,000万元~16,000万元 | | 回购价格上限 | 10.01元/股 | | 回购用途 | □减少注册资本 √用于员工持股计划或股权激励 | | | □用于转换公司可转债 | | | □为维护公司价值及股东权益 | | 实际回购股数 | 1,128.07万股 | | 实际回购股数占总股本比例 | 0.39% | | 实际回购金额 | 8,000.04万元 | | 实际回购价格区间 | 5.97元/股~8.36元/股 | 注：因股份回购期间公司存在停牌情形，回购方案实施期限顺延至 2025 年 4 月 25 日。 一、 回购审批情况和回购方案内容 湘财股份有限公司（简称"公司"）于 2024 年 4 月 14 日召开第十届董事会第 三次会议， ...

| | | | | 一、审计报告……………………………………………………… 第 1—7 页 | | --- | --- | | | 二、财务报表……………………………………………………… 第 8—17 页 | | | （一） 合并资产负债表………………………………………… 第 8 页 | | | （二） 母公司资产负债表……………………………………… 第 9 页 | | | （三） 合并利润表………………………………………………第 10 页 | | | （四） 母公司利润表……………………………………………第 11 页 | | | （五） 合并现金流量表…………………………………………第 12 页 | | | （六） 母公司现金流量表………………………………………第 13 页 | | | （七） 合并所有者权益变动表…………………………… 第 14-15 页 | | | （八） 母公司所有者权益变动表………………………… 第 16-17 页 | | | 三、财务报表附注……………………………………………… 第 18—142 页 | | 四、 | 附件……………………………………………………… 第 143—14 ...

目 录 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表 审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 一、内部控制审计报告…………………………………………第 1—2 页 内部控制审计报告 天健审〔2025〕2-354 号 湘财股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我 们审计了湘财股份有限公司（以下简称湘财股份公司）2024 年 12 月 31 日的财 务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》以及《企业内部 控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是湘财 股份公司董事会的责任。 第 2 页 共 2 页 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于 情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低， 根据内部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、财务报告内部控制审计意见 我们认为，湘财股份公司于 2024 年 12 月 31 日按照《 ...

湘财股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告（程华） 作为湘财股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，本人在2024年度严 格按照《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》以及《湘 财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）、《湘财股份有限公司独立 董事制度》的规定，认真勤勉履职，充分发挥独立董事的独立作用，为维护公司整 体利益和全体股东利益努力工作。现将2024年度独立董事履职情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）个人工作履历、专业背景情况 本人于2020年8月12日被选举为公司第九届董事会独立董事，2023年12月25日被 选举为公司第十届董事会独立董事。 本人履历、专业背景如下： 程华，女，1979年出生，博士学历，注册会计师，高级会计师，中共党员。历 任财政部中国注册会计师协会高级会计师，现任财政部会计准则委员会高级会计师、 山东步长制药股份有限公司独立董事、悦康药业集团股份有限公司独立董事、公司 独立董事。 （二）是否存在影响独立性的情况说明 本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条 ...

湘财股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告（马理） 作为湘财股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，本人在2024年度严 格按照《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等以及《湘 财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）、《湘财股份有限公司独立 董事制度》的规定，认真勤勉履职，充分发挥独立董事的独立作用，为维护公司整 体利益和全体股东利益努力工作。现将2024年度独立董事履职情况报告如下： （二）是否存在影响独立性的情况说明 本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立董事必须保持 独立性要求。本人不存在其他法律法规、中国证监会、上海证券交易所认定不具备 独立性的情形。 综上，本人不存在法律法规及《公司章程》《湘财股份有限公司独立董事制度》 等规定认定的影响独立性的情况。 二、独立董事年度履职概况 一、独立董事的基本情况 （一）参加会议情况及履职情况 （一）个人工作履历、专业背景情况 2024年，本人积极参加了公司召开的所有董事会，严格按照法律法规，本着勤 勉尽责的态度，独立、审慎地行使独 ...

湘财股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告（韩灵丽） 作为湘财股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，本人在2024年度严 格按照《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等以及《湘 财股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）、《湘财股份有限公司独立 董事制度》的规定，认真勤勉履职，充分发挥独立董事的独立作用，为维护公司整 体利益和全体股东利益努力工作。现将2024年度独立董事履职情况报告如下： 一、 独立董事的基本情况 （一）个人工作履历、专业背景情况 本人于2022年8月1日被选举为公司第九届董事会独立董事，2023年12月25日被 选举为公司第十届董事会独立董事。 本人履历、专业背景如下： 韩灵丽，女，1963年出生，博士研究生，中国民主同盟盟员，曾任浙江财经大 学法学院院长、浙江财经大学经济与社会发展研究院院长、浙江财经大学土地与城 乡发展研究院城乡一体化法制研究中心主任；现兼任中国财税法学研究会常务理事、 中国经济法学研究会理事、浙江省法学会理事、杭州和泰机电股份有限公司独立董 事、英洛华科技股 ...

Financial Performance - The total operating revenue for 2024 was CNY 2.19 billion, a decrease of 5.56% compared to 2023[22]. - The net profit attributable to shareholders was CNY 109.17 million, down 8.59% from the previous year[22]. - The net profit after deducting non-recurring gains and losses increased by 152.92% to CNY 227.28 million[22]. - The cash flow from operating activities reached CNY 5.81 billion, a significant increase compared to the previous year[22]. - The basic earnings per share decreased by 8.61% to CNY 0.0382, while the diluted earnings per share remained the same[22]. - The weighted average return on equity decreased by 0.0845 percentage points to 0.9223%[22]. - The company recorded a significant increase in net profit from Xiangcai Securities, which reached CNY 416 million, up 82.47% from CNY 228 million[24]. - The company faced a substantial impact on net profit due to a provision for litigation amounting to CNY 233.40 million[24]. - The company's total assets reached RMB 38.560 billion by the end of 2024, an increase of 16.70% from the beginning of the year, while net assets attributable to shareholders decreased by 0.45% to RMB 11.823 billion[34]. Shareholder Returns - The company implemented a share buyback amounting to RMB 44.29 million, which accounts for 40.57% of the net profit attributable to shareholders for the year[6]. - For the fiscal year 2024, the company has decided not to distribute profits or increase capital reserves, focusing on sustainable development[6]. - The company plans to distribute a cash dividend of 0.35 RMB per 10 shares, totaling approximately 99.97 million RMB, based on a total share capital of 2,859,187,743 shares[187]. - The cumulative cash dividend amount over the last three fiscal years is approximately 297.25 million RMB[190]. - The company has not proposed a cash profit distribution plan for 2024, citing strategic development and future funding needs[189]. Compliance and Governance - The company received a standard unqualified audit report from Tianjian Accounting Firm, ensuring the accuracy and completeness of the financial report[5]. - The company has no non-operating fund occupation by controlling shareholders or related parties, ensuring financial integrity[8]. - The company’s compliance risk management system has been rated "A" by the China Securities Regulatory Commission for three consecutive years since 2022, ensuring stable development[65]. - The company has established a modern corporate governance structure, ensuring separation of decision-making, supervision, and execution[154]. - The company has established several specialized committees, including the audit, nomination, and compensation committees, to enhance governance and strategic oversight[172]. Risk Management - The company is aware of potential risks in its management and operations, which are detailed in the report's risk analysis section[9]. - The company has established a comprehensive anti-money laundering risk management framework, integrating it into its overall risk management system[141]. - The company has implemented a series of measures to enhance anti-money laundering efforts, including upgrading monitoring systems and conducting regular risk assessments[141]. - Credit risk management will be a priority, with measures in place to mitigate potential risks from various business activities[130]. - The company will implement a series of measures, including system and process management, to prevent potential credit risks during business operations[131]. Strategic Development - The company has a strategic focus on future development, although specific commitments are not guaranteed, highlighting the importance of risk awareness for investors[7]. - The company plans to merge with Dazhihui through a share exchange, aiming to integrate product, technology, and traffic advantages with its operational capabilities[52]. - The company is focusing on building a wealth management ecosystem driven by intelligent investment advisory services, enhancing collaboration across various business lines[64]. - The company plans to focus on a development strategy of "finance + industry + investment" by 2025, aiming to improve operational management and deliver good performance to shareholders[117]. - The company aims to enhance its professional service capabilities, focusing on investment advisory, asset allocation, investment management, and comprehensive service capabilities to strengthen core competitiveness[121]. Operational Efficiency - The company implemented a refined cost management system to effectively control operating costs and improve operational efficiency[34]. - The company has established a performance assessment management system to enhance employee motivation and operational efficiency[183]. - The company has enhanced its internal control system and risk management framework during the reporting period[196]. - The company will optimize internal support services to enhance collaboration between front and back office departments, providing comprehensive support for business development[123]. - The company is committed to transparency and accountability, as evidenced by the approval of various reports, including the internal control evaluation report and the social responsibility report[169]. Subsidiary Performance - The subsidiary Xiangcai Securities reported an operating revenue of CNY 1.76 billion, an increase of 11.14% year-on-year[23]. - The subsidiary, Xiangcai Securities, reported total revenue of RMB 1.650 billion in 2024, an increase of 11.14% year-on-year, and a net profit attributable to the parent company of RMB 243 million, a slight decrease of 0.26%[35]. - The net profit attributable to shareholders after deducting non-recurring gains and losses for Xiangcai Securities was RMB 416 million, reflecting a significant increase of 82.47% year-on-year[35]. - Xiangcai Securities launched over 15 important versions of its self-developed system, enhancing customer service capabilities and expanding client outreach[39]. - In 2024, Xiangcai Securities' brokerage business revenue reached RMB 769.65 million, a year-on-year increase of 13.41%[43]. Market Trends - The average daily trading volume in the A-share market reached RMB 1.06 trillion in 2024, representing a year-on-year growth of 21.2%[36]. - The securities industry is experiencing profound changes, with increasing competition and a downward trend in commission rates, while wealth management and financial technology are key growth areas[116]. - The overall operating income of 150 securities firms in 2024 was 451.17 billion yuan, with securities investment income contributing 174.07 billion yuan (38.58%) and agency trading income contributing 115.15 billion yuan (25.52%)[56]. - The company is strategically positioned to benefit from policy incentives and business innovations, which are expected to drive industry recovery in 2025[57]. - The company reported a maximum loss exposure of approximately ¥44.43 million for trading financial assets at the end of the period[115].