兴业银行：2024年半年报点评：息差彰显韧性，利润增速回正

兴业银行（601166.SH）2024 年半年报点评 息差彰显韧性，利润增速回正 2024 年 08 月 23 日 事件：8 月 22 日，兴业银行发布 24H1 财报。24H1 实现营收 1130 亿元， YoY+1.8%；归母净利润430亿元,YoY+0.9%；不良率1.08%，拨备覆盖率238%。 ➢ 净利息收入延续正增长，归母净利润增速回正。兴业银行 24H1 营收同比 +1.8%，增速较 24Q1 边际下行 2.4pct。分解营收来看：1)息差坚挺助力净利息 收入正增长，24H1 净利息收入同比+4.2%，增速较 24Q1 微降 0.9pct；2)投资 收益支撑下，24H1 其他非息收入同比+8.7%；3)资本市场波动和降费政策影响 下，24H1 中收延续负增长，同比-19.4%。 24H1 归母净利润同比+0.86%，增速较 24Q1 回升 4.0pct，主要贡献来自：1) 营收正增长；2)减值损失拖累减小，24H1 资产减值损失同比+10.2%，增速较 24Q1 下降 35.9pct；3)成本集约化管理有效，24H1 业务及管理费同比-3%。 ➢ 对公信贷较好扩张，息差表现坚挺。1）规模稳步扩张 ...