瑞丰银行:2024年半年报点评:非息收入高增,拨备覆盖率提升
Bank of RuiFeng(601528) 国信证券·2024-08-28 03:48
证券研究报告 | 2024年08月28日 瑞丰银行(601528.SH)2024 年半年报点评 优于大市 非息收入高增,拨备覆盖率提升 业绩维持较好增长。公司此前已披露业绩快报,2024年上半年实现营收21.74 亿元(YoY,+14.9%),归母净利润 8.43 亿元(YoY,+15.4%),年化加权平 均 ROE 为 9.84%,同比提升 0.3 个百分点。 业绩实现较好增长受益于两个因素,一是非息收入高增,二是递延所得税费 用的影响带来当期所得税费用为负。上半年公司净利息收入同比下降 2.4%, 非息收入同比高增 94.4%,主要是投资收益增加。期末金融投资规模达 697 亿元,占资产总额的 33.1%,主要投资的是政府债券,期末金融投资中政府 债券占 74.5%,较年初提升了 11.6 个百分点。公司利润总额同比增长 7.6%, 归母净利润同比增长 15.4%,主要是抵扣和税收优惠等因素带来当期所得税 费用为-0.35 亿元,去年同期所得税费用为 0.22 亿元。 信贷扩张稳健,净息差降幅收窄。期末资产总额 2104 亿元,较年初增长 6.9%, 贷款总额 1217 亿元,较年初增长 7.1%。其中, ...