宁波银行2024年半年报点评：利息收入高增，扩张强劲

证券研究报告 ＃industryId＃ 银行 II 宁波银行（002142） ＃investSuggestion 增持 ＃(＃ investS uggesti onChan ge＃ 维持） ＃title＃ 利息收入高增，扩张强劲 ——宁波银行 2024 年半年报点评 ＃createTime1＃ 2024 年 8 月 29 日 投资要点 ＃⚫ summary 利息收入＃ 高增长，利润增速受减值+所得税率上行拖累。2024H1 营收/归 母净利润同比分别+7.1%/+5.4%，Q2 单季度同比分别为+8.6%/+4.5%，利 润增速下降主要受信用减值+所得税率上行拖累。收入端：1）利息净收入 同比+14.7%，核心营收表现优异，预计领跑上市银行，贷款同比增长 21%， 息差降幅收窄。2）手续费净收入同比-25%，主要是代理类业务下滑。其 他非息收入同比+2.5%。成本端：信用减值损失同比+8.8%，信用成本降至 1.08%。2024 上半年所得税率 12%，去年同期仅 7.6%，主要由于贷款核销 增加导致递延所得税费用增加。 ⚫ 规模扩张强劲，贷款增速达 21%，对公零售均保持较快扩张。2024 上半 年贷款同比 ...