艾融软件：2024年半年报点评：收购信立合创以期协同效应，鸿蒙及AI为发展助力

[Table_StockInfo] 2024 年 08 月 28 日 证券研究报告•2024 年半年报点评 持有 （首次） 当前价：8.97 元 艾融软件（830799）计算机 目标价：— —元（6 个月） 收购信立合创以期协同效应，鸿蒙及 AI 为发展助力 [Table_Summary 事件：公司 2024H1 ] 实现收入 2.7 亿元，同比-7.8%，实现归母净利润 2083.9 万元，同比-11.6%，实现扣非归母净利润2046.1 万元，同比+0.23%。 公司全资收购北京信立合创，以期并购产生协同效应增强公司市场竞争力。公 司于今年 6月公告以 1.1亿元全资收购北京信立合创。信立合创的优势业务能力 主要集中在征信细分领域和金融信创领域，基本涵盖金融行业征信相关业务全 部前后台管理系统，与公司现有主要业务形成较好的互补。信立合创 2023年实 现利润 824.5万元，预计信立合创 2024-2028 年收入复合增长率为 5%-6%，且 净利率在 10.9%的基础上小幅上升，合并后信立合创有望直接增厚公司利润。 长期来看公司将通过并购优质标的拓展市场份额、优化客户结构并提高市场竞 争力。 人工智能是 ...