江苏银行：2024年三季报点评：规模扩张积极，业绩增速坚挺

江苏银行（600919.SH）2024 年三季报点评 [盈利预测与财务指标 Table_Forcast] 规模扩张积极，业绩增速坚挺 2024 年 10 月 30 日 事件：10 月 29 日，江苏银行发布 24Q3 业绩。24Q1-3 实现营收 623 亿元， YoY+6.2%；归母净利润 282 亿元，YoY+10.1%；不良率 0.89%，拨备覆盖率 351%。 ➢ 归母净利润延续两位数增速。江苏银行 24Q1-3 营收同比+6.2%，增速较 24H1 下降 1.0pct，增速略有回落；归母净利润同比+10.1%，增速与 24H1 基 本持平。拆解营收来看，24Q1-3 净利息收入同比+1.5%，增速较 24H1 微降 0.3pct，净利息收入能延续同比正增长，或主要受益于资产规模扩张较为积极。 非息收入方面，中收增速转负，24Q1-3 中收同比-11.9%，不过江苏银行中收在 营收中占比较低，因而对营收的影响相对有限；24Q1-3 其他非息收入同比 +26.5%，其中 24Q3 单季同比+35.1%，为营收提供较好支撑。 ➢ 资产扩张速度提升，对公信贷增长强劲。24Q3 末江苏银行总资产、总负债 同比 ...