长沙银行 2024 年三季报点评：盈利稳定，资本夯实

F熄证券 银行/城商行Ⅱ 公 司 研 究 盈利稳定，资本夯实 长沙银行（601577.SH） 2024 年 10 月 29 日 ——长沙银行 2024 年三季报点评 投资评级：买入（维持） 刘呈祥（分析师） 吴文鑫（分析师） liuchengxiang@kysec.cn 证书编号：S0790523060002 wuwenxin@kysec.cn 证书编号：S0790524060002 盈利能力稳中有进，息差阶段性企稳，其他非息显著支撑 长沙银行 2024 年前三季度实现营收 194.71 亿元（YoY+3.83%）、归母净利润 61.87 亿元（YoY+5.85%），增速分别环比 2024H1 提高 0.51pct 和 1.84pct。其中，2024Q3 单季利息净收入为 50.57 亿元（YoY-1.70%），降幅较 Q2 显著收窄，我们判断在 信贷保持较强投放的同时息差降幅也有所收窄。非息收入方面，Q3 手续费及佣 金净收入同比上年微增（+0.55pct），其他非息收入形成显著支撑，公允价值变动 收益同比大幅增长，或继续受益于金融市场投资贡献。我们维持此前盈利预测： 2024-2026 年归母净利润 79 ...