出品|中访网 审核|李晓燕 在湖南银行业支持经济高质量发展新闻发布会上，长沙银行党委书记、行长张曼公布的一组数据引发广 泛关注：2025年该行累计投放普惠贷款超1000亿元，通过小微企业融资协调机制落地授信1570亿元、发 放贷款696亿元，两项核心指标稳居全省前列；同时实现减费让利近10亿元，以实打实的金融支持为湖 南实体经济注入强劲动能。作为扎根三湘大地的本土银行，长沙银行以"助企融资17条"为抓手，在信贷 额度、资金成本、考核激励、尽职免责等方面构建全链条支持体系，为区域性银行高效服务实体经济提 供了可借鉴的实践样本。 实体经济的痛点在哪里，金融服务就跟进到哪里。长沙银行聚焦民生消费、乡村振兴、创新创业"三个 重点"，实现信贷资源的精准滴灌与高效配置。在民生消费领域，针对"吃喝玩乐美""医教游养娱"十大 场景的经营主体需求，该行优化迭代"企业快贷"与"310"服务模式，创下"三分钟申请、一分钟放款、零 人工干预"的高效服务纪录，近三年已为7000余家市场主体提供授信支持，累计投放资金超200亿元，有 效缓解了中小微企业"融资慢、融资难"的燃眉之急。这种数字化服务模式的升级，不仅契合了消费领域 企业资金周 ...

此前，双方已具备良好合作基础。2024年底，长沙银行向鸣鸣很忙集团提供5亿元授信支持，有效满足 企业阶段性经营和备货需求。此次官宣战略合作，标志着双方合作由单一金融支持进一步拓展至长期、 系统性的生态协同。 长沙银行持续推进"年轻人友好银行"建设。2025年12月，该行启动支持青年人才创新创业行动，推出包 括一卡、一码、一平台、一沙龙和一大赛在内的"五个一工程"，为青年创新创业提供更加便捷、多元的 金融支持。其中，全省首创的"青年双卡"已正式发行，青年借记卡累计发卡超1万张；围绕"一卡"体系 推出的青年专享理财已发行1期，销量超1亿元。"一码"服务同步上线人才贷二维码，实现企业融资、个 人按揭等需求"一码办理"。同时已为2025年湖南省（国际）创新创业大赛的130家参赛企业授信超18亿 元。 长沙晚报掌上长沙1月29日讯（全媒体记者 吴鑫矾）为持续推进"年轻人友好银行"建设，长沙银行与鸣 鸣很忙集团于1月27日在第19届亚洲金融论坛"湖南日"暨投融资对接会上签订战略合作，双方将在青年 服务生态建设、金融支持新消费等领域深化合作。 双方将整合各自优势资源，共同构建年轻人服务生态，为青年群体提供创业指导、融资支持 ...

从资金流向上来看，当日城商行板块主力资金净流入7.24亿元，游资资金净流入8565.32万元，散户资金 净流出8.1亿元。城商行板块个股资金流向见下表： | 代码 | 名称 | 主力净流入(元) | 主力净占比 游资净流入 (元) | | 游资净占比 散户净流入(元) | | 散户净占比 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 600919 江苏银行 | | 2.49 Z | 13.77% | -2499.87万 | -1.38% | -2.24 Z | -12.39% | | eoilea | 北京银行 | 2.15 Z | 16.03% | -3997.26万 | -2.97% | -1.75 Z | -13.06% | | 601229 上海银行 | | 1.08亿 | 13.65% | 4314.61万 | 5.44% | -1.51 Z | -19.09% | | 6000009 | 南京银行 | 8171.13万 | 11.53% | 3568.90万 | 5.04% | -1.17 Z | -16.56% | | 601838 ...

[Table_Page] 深度分析|银行 证券研究报告 [Table_Title] 银行行业 一文纵览全国分省份财政社融特征 [Table_Summary] 核心观点： （5）地方债务：2024 年所有省份狭义赤字率平均为 16.4%，广义赤 字率平均为 20.0%，处于 2010 年来偏低水平；债务率平均为 357.0%， 2016 年来持续上行。 [Table_Grade] 行业评级 买入 前次评级 买入 报告日期 2026-01-28 [Table_PicQuote] 相对市场表现 -10% -2% 6% 14% 22% 30% 01/25 04/25 06/25 09/25 11/25 01/26 银行 沪深300 | [分析师： Table_Author]倪军 | | | --- | --- | | | SAC 执证号：S0260518020004 | | | 021-38003646 | | | nijun@gf.com.cn | | 分析师： | 林虎 | | | SAC 执证号：S0260525040004 | | | SFC CE No. BWK411 | | | 021-38003643 ...

证券之星消息，1月27日城商行板块较上一交易日上涨0.13%，青岛银行领涨。当日上证指数报收于 4139.9，上涨0.18%。深证成指报收于14329.91，上涨0.09%。城商行板块个股涨跌见下表： | 代码 | 名称 | 收盘价 | 涨跌幅 | 成交量(手) | 成交额(元) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 002948 | 青岛银行 | 4.61 | 2.22% | 82.02万 | 3.76亿 | | 002142 | 宁波银行 | 30.55 | 0.86% | 50.72万 | 15.45 Z | | 600926 | 杭州银行 | 15.69 | 0.71% | 83.79万 | 13.23 乙 | | 601665 | 齐鲁银行 | 5.59 | 0.54% | 64.92万 | 3.63亿 | | 601963 | 重庆银行 | 10.36 | 0.39% | 9.12万 | 9451.94万 | | 601229 | 上海银行 | 9.27 | 0.11% | 63.50万 | 5.93亿 | | 601577 | 长沙银行 | 9.40 ...

2026年1月26日，长沙银行（601577）发布公告称，为了能够更好地为您提供高效、便捷的金融服务， 长沙银行将于2026年1月28日（周三）23:00-1月29日（周四）06:00进行积分商城系统优化升级，升级期 间将暂停弗兰社、有味生活、热门活动(包括但不限于乐豆兑换商品、活动抽奖、购券)等业务。 衷心感谢您对长沙银行的理解和支持！ 请您提前做好相应准备和资金安排，如有疑问，可咨询长沙银行微信银行公众号@cswbank和官方网站 在线客服，或致电24小时客户服务热线:0731-96511，4006796511，给您带来的不便，敬请谅解。 ...

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：长沙银行股份有限公司 发售时间：2026年2月2日至2026年3月2日 重要提示 投资者应保证用于认购的资金来源合法，投资者应有权自行支配，不存在任何法律、合约或其他障碍。 投资者不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。若投资者在 不同的销售机构处重复开立基金账户导致认购失败的，基金管理人和销售机构不承担认购失败责任。 9、投资者有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转 份额的具体数额以登记机构的记录为准。 7、投资者欲认购本基金，需开立本基金管理人基金账户，每个投资者仅允许开立一个本基金管理人基 金账户（保险公司多险种开户等符合法律法规规定的可以开立多个账户）。 2、本基金是股票型证券投资基金，运作方式为契约型、开放式。 8、开户和认购申请可同时办理。 3、本基金的管理人为上银基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"本公司"），注册登记机构 为上银基金管理有限公司，基金托管人为长沙银行股份有限公司。 4、本基金自2026年2月2日至2 ...

股票研究 /[Table_Date] 2026.01.23 票 研 究 主动基金环比持平，被动基金增持 [Table_Industry] 商业银行 | [姓名table_Authors] | 电话 | 邮箱 | 登记编号 | | --- | --- | --- | --- | | 马婷婷(分析师) | 021-23185608 | matingting@gtht.com | S0880525100001 | | 陈惠琴(分析师) | 021-38676666 | chenhuiqin@gtht.com | S0880525100003 | 本报告导读： 25Q4 主动基金对银行持仓比例环比持平于 1.9%，被动基金持仓比例环比+1.6pct 至 7.0%，其中宁波银行、兴业银行、中国银行、建设银行等获主动基金增配。 25Q4 基金对银行持仓点评 投资要点： [Table_Summary] 2025 年四季度基金重仓持股情况披露（主动基金包括普通股票型、 偏股混合型、灵活配置型，被动基金包括被动指数型、指数增强型）： [Table_Report] 相关报告 商业银行《国有大行投放力度较大，不良压力或 企稳》20 ...

Investment Rating - The industry investment rating is "Buy" [2] Core Insights - The report provides a comprehensive analysis of 127 regional banks in Jiangsu Province, highlighting their asset and liability structures, profitability, and asset quality [6][18] - Jiangsu's regional banks have shown a significant increase in asset growth, with major city commercial banks growing at 19.4%, surpassing the growth of listed city commercial banks at 14.2% [24][26] - The report indicates that the loan-to-asset ratio for city commercial banks is projected to reach 48.4% in 2024, reflecting a gradual increase in lending activities [30] - Jiangsu's regional banks exhibit better return on assets (ROA) compared to listed banks, with city commercial banks outperforming by 16 basis points and rural commercial banks by 9 basis points [6][42] - The asset quality of Jiangsu's regional banks is superior to that of listed banks, with lower non-performing loan ratios and higher provision coverage ratios [6][42] Summary by Sections 1. Economic Structure of Jiangsu Province - Jiangsu Province is focusing on new industrialization and strategic emerging industries, with significant contributions from cities like Nanjing and Suzhou [13][14] 2. Overview of 127 Regional Banks in Jiangsu - The report categorizes the banks into city commercial banks, rural commercial banks, and others, with a total of 127 banks established between 2006 and 2015 [18][20] 3. Asset/Liability Structure - The asset growth of major city commercial banks is accelerating, while rural commercial banks are experiencing a decline in growth rates [24][26] - The loan-to-asset ratio for city commercial banks is expected to increase to 48.4% by 2024, indicating a shift towards more lending [30] 4. Profitability - Jiangsu's regional banks have a higher ROA compared to listed banks, with city commercial banks showing a 16 basis point advantage [6][42] 5. Asset Quality/Capital Levels - Jiangsu's regional banks maintain a lower non-performing loan ratio compared to listed banks, with city commercial banks having a 30 basis point lower ratio [6][42]

Investment Rating - The report provides a "Buy" rating for all major banks analyzed, indicating a positive outlook for the banking sector [7]. Core Insights - The digital renminbi has entered its 2.0 era, transitioning from a central bank liability (M0) to a commercial bank liability (M1), allowing it to earn interest and be included in deposit insurance and reserve requirements [6][14]. - This transformation positions China as the first economy to offer interest on its central bank digital currency (CBDC), fundamentally altering its monetary attributes and creating a new financial paradigm in the digital economy [27]. - The digital renminbi's interest-bearing feature enhances user motivation to hold it, shifting its perception from a mere payment tool to a viable store of value, thus promoting its integration into everyday financial activities [27][28]. Summary by Sections 1. Digital Renminbi 2.0 Era - The digital renminbi (e-CNY) is now classified as a digital deposit currency, which can earn interest and is managed under a new regulatory framework [14]. - Major state-owned banks have begun offering interest on digital renminbi wallet balances, marking a significant shift in its utility and appeal [14][27]. 2. Development Progress and Application Status - The development of the digital renminbi began in 2014, with significant milestones including pilot tests in various cities and the establishment of a comprehensive operational framework by 2025 [32][33]. - As of November 2025, the digital renminbi has processed 34.8 billion transactions amounting to 16.7 trillion yuan, with extensive coverage across multiple provinces and cities [37]. 3. Global CBDC Development Trends - The report identifies three main trends in global CBDC development: active retail CBDC initiatives, innovation in payment systems, and cautious approaches in some countries like the U.S. [6]. - China's proactive stance in developing its CBDC positions it favorably in the global digital economy landscape, particularly in cross-border trade applications [30].