中信银行（601998）：息差好于预期，分红率跻身超30%

2025 年 03 月 27 日 中信银行 (601998) ——息差好于预期，分红率跻身超 30% 报告原因：有业绩公布需要点评 买入（维持） | 市场数据： | 2025 年 03 月 26 日 | | --- | --- | | 收盘价（元） | 7.25 | | 一年内最高/最低（元） | 8.00/5.66 | | 市净率 | 0.6 | | 股息率%（分红/股价） | 7.02 | | 流通 A 股市值（百万元） | 295,532 | | 上证指数/深证成指 | 3,368.70/10,643.82 | | 注："股息率"以最近一年已公布分红计算 | | | 联系人 | | --- | | 冯思远 | | (8621)23297818× | | fengsy@swsresearch.com | 事件：中信银行披露 2024 年报， 2024 实现营收 2137 亿元，同比增长 3.8% ，实现归母净利润 686 亿元，同比增长 2.3% 。 4Q24 不良率季度环比下降 1bp 至 1.16% ，拨备覆盖率季度环比下 降 6.6pct 至 209% 。 | 基础数据: | 2024 年 12 月 ...