2023年报点评：存量不良基本出清，负债成本管控优异

证券研究报告 | 2024年03月29日 渝农商行（601077.SH）2023 年报点评 增持 存量不良基本出清，负债成本管控优异 核心观点 公司研究·财报点评 公司降低拨备计提释放利润，业绩增速稳定。2023年实现营业收入280亿元， 银行·农商行Ⅱ 同比下降3.6%；2023年实现归母净利润109亿元，同比增长6.1%。受益于 证券分析师：田维韦 证券分析师：王剑 资产质量大幅改善，公司继续降低拨备释放利润，全年资产减值损失同比下 021-60875161 021-60875165 tianweiwei@guosen.com.cnwangjian@guosen.com.cn 降24.2%。 S0980520030002 S0980518070002 存量不良压力大幅下降，不良生成率回落至低位。经过过去几年不断加大不 证券分析师：陈俊良 021-60933163 良确认和处置，公司存量不良基本出清。2023年公司不良处置规模同比大幅 chenjunliang@guosen.com.cn 下降了40.4%至42.1亿元，计算的全年不良生成率0.72%，同比大幅下降 S0980519010001 57bps。 ...